北(bei)京2016年11月29日電 /美通社/ -- 11月29日，宜信(xin)財(cai)富聯合(he)彭(peng)博商業(ye)周(zhou)刊聯合(he)發布《中國新中產(chan)智能(neng)投顧(gu)研究報告(gao)》，首次(ci)針對新中產(chan)人群闡明了智能(neng)投顧(gu)的現狀與未來。

報告指出(chu)，與傳(chuan)統(tong)“中產(chan)階層(ceng)”的(de)(de)(de)定義不同，新中產(chan)是互聯(lian)網浸潤(run)的(de)(de)(de)一代。他(ta)們(men)喜歡探索新奇，能夠嫻熟地使用各種(zhong)高(gao)科技產(chan)品(pin)(pin)(pin)來延伸自己(ji)的(de)(de)(de)能力。他(ta)們(men)在生活(huo)態度、消費觀念和理財方(fang)式上，崇尚個(ge)性、注重(zhong)品(pin)(pin)(pin)質又(you)理性。他(ta)們(men)有明確而又(you)強(qiang)烈的(de)(de)(de)投資偏好。76%的(de)(de)(de)新中產(chan)希望能夠通過自動化顧問工具等數字化渠道(dao)，獲得投資推(tui)薦；73%新中產(chan)偏好穩健性投資產(chan)品(pin)(pin)(pin)；62%的(de)(de)(de)新中產(chan)追(zhui)求(qiu)個(ge)性化理財產(chan)品(pin)(pin)(pin)；61%追(zhui)求(qiu)性價比高(gao)的(de)(de)(de)理財產(chan)品(pin)(pin)(pin)。

而作(zuo)為(wei)人(ren)工智(zhi)能(neng)的(de)(de)(de)(de)革命性應用，智(zhi)能(neng)投顧(gu)將安(an)全穩(wen)健、科(ke)學(xue)個性融于(yu)智(zhi)能(neng)一身，非常符(fu)合新中(zhong)產(chan)(chan)用戶的(de)(de)(de)(de)理財(cai)(cai)需(xu)求。只需(xu)要投資(zi)(zi)人(ren)輸入(ru)財(cai)(cai)務狀況和風險偏好，便可開啟量(liang)身定(ding)制的(de)(de)(de)(de)自動理財(cai)(cai)模式；可以(yi)根據資(zi)(zi)產(chan)(chan)價格波動自動調整組合資(zi)(zi)產(chan)(chan)的(de)(de)(de)(de)配比，實現最優的(de)(de)(de)(de)資(zi)(zi)產(chan)(chan)配置；更為(wei)關鍵的(de)(de)(de)(de)是，還可避免投資(zi)(zi)者因市場行情變(bian)動而情緒波動，干擾既定(ding)策略的(de)(de)(de)(de)有效運行，保障投資(zi)(zi)的(de)(de)(de)(de)安(an)全。除了完美貼合新中(zhong)產(chan)(chan)理財(cai)(cai)需(xu)求外，智(zhi)能(neng)投顧(gu)分散化、透明性、低費用、易(yi)操(cao)作(zuo)等優勢也(ye)成功贏得了高凈值(zhi)客戶的(de)(de)(de)(de)青睞。

報告通過對比(bi)中美兩個市場的(de)差異發(fa)現，美國投(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)的(de)投(tou)(tou)資(zi)(zi)路(lu)徑是從個人(ren)買股票到(dao)把資(zi)(zi)金(jin)(jin)交(jiao)給專(zhuan)業(ye)人(ren)士及機構來(lai)管理，最后(hou)才(cai)是把資(zi)(zi)金(jin)(jin)交(jiao)給機器來(lai)管理。而中國，一方面由于個人(ren)投(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)長期享受不到(dao)人(ren)工(gong)投(tou)(tou)顧的(de)服務，另(ling)一方面由于龐大新中產(chan)階層(ceng)對于新技術、新模式(shi)的(de)接受與認(ren)可，極可能發(fa)生(sheng)這種狀況(kuang)，即投(tou)(tou)資(zi)(zi)者(zhe)直(zhi)接跳過中間環節(jie)，一步到(dao)位地(di)將資(zi)(zi)金(jin)(jin)交(jiao)給機器來(lai)管理。這種不同于國外的(de)投(tou)(tou)資(zi)(zi)模式(shi)切換(huan)，意(yi)味著中國智能投(tou)(tou)顧具有(you)廣(guang)闊的(de)發(fa)展空(kong)間。

報告(gao)認為，無與倫比的新中產人口規(gui)模、前(qian)所未有的移動互聯(lian)普及，連同長期缺(que)失的傳統投顧市場(chang)，都(dou)將成為中美(mei)同臺競(jing)技時，中國(guo)超(chao)越(yue)美(mei)國(guo)的強大引擎。未來，中國(guo)的智能投顧極有可能超(chao)越(yue)美(mei)國(guo)，成為全球第(di)一大市場(chang)。

在報(bao)告(gao)發布會(hui)上，宜(yi)(yi)信(xin)創始人、CEO唐寧指出，宜(yi)(yi)信(xin)希望通過模式創新(xin)(xin)和(he)技術創新(xin)(xin)讓金融變得更加觸手(shou)可及、更加高效便利。智(zhi)(zhi)能(neng)投顧(gu)(gu)正是(shi)基(ji)于這一(yi)理念，讓過去只有高凈(jing)值(zhi)客戶才能(neng)享(xiang)(xiang)受的資產(chan)配置(zhi)服務，也(ye)能(neng)普惠新(xin)(xin)中(zhong)產(chan)人群(qun)。宜(yi)(yi)信(xin)財(cai)富作(zuo)為(wei)中(zhong)國頂級財(cai)富管理機構，具有已(yi)被證實的投資能(neng)力，享(xiang)(xiang)有高美譽度(du)和(he)信(xin)任度(du)的品牌(pai)，以(yi)及十年(nian)以(yi)來服務的新(xin)(xin)中(zhong)產(chan)和(he)高凈(jing)值(zhi)客戶群(qun)體，對開展智(zhi)(zhi)能(neng)投顧(gu)(gu)服務有著得天獨厚的優(you)勢。

據宜(yi)信(xin)(xin)財(cai)富(fu)(fu)董(dong)事總(zong)經理(li)、宜(yi)信(xin)(xin)財(cai)富(fu)(fu)投(tou)米RA首席投(tou)資(zi)(zi)官(guan)王(wang)福星介紹，作(zuo)為宜(yi)信(xin)(xin)財(cai)富(fu)(fu)全球資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)配置(zhi)能力(li)的(de)(de)重要組成(cheng)部分(fen)，投(tou)米RA利(li)用人(ren)工智能技(ji)術與宜(yi)信(xin)(xin)財(cai)富(fu)(fu)強大的(de)(de)金融能力(li)完美融合，充分(fen)利(li)用了(le)移(yi)動(dong)互聯網和量化投(tou)資(zi)(zi)的(de)(de)技(ji)術紅(hong)利(li)，為投(tou)資(zi)(zi)者提(ti)供(gong)一(yi)個智能的(de)(de)資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)配置(zhi)服務。具備“多資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)、跨(kua)區域(yu)、低成(cheng)本、私人(ren)化、理(li)性化、全天候，全透明、全數(shu)字、便捷性”的(de)(de)特征。投(tou)米RA將(jiang)率先為中(zhong)國新(xin)中(zhong)產(chan)(chan)(chan)人(ren)群實現全球更(geng)智能、更(geng)科學的(de)(de)資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)配置(zhi)，是新(xin)中(zhong)產(chan)(chan)(chan)人(ren)群享受全球資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)紅(hong)利(li)、嘗試投(tou)資(zi)(zi)全球的(de)(de)第一(yi)步。

但是(shi)，不(bu)是(shi)所有(you)通過數據(ju)模型(xing)實現自動化和產品化的(de)資(zi)(zi)(zi)(zi)產配置服務(wu)都稱得上智能(neng)投顧。宜信財富投米(mi)RA首席技(ji)術官胡金輝認為(wei)，優(you)秀的(de)智能(neng)投顧產品需(xu)要滿足四個條件，而這些正是(shi)智能(neng)投顧的(de)精髓(sui)：一(yi)是(shi)投資(zi)(zi)(zi)(zi)標的(de)，是(shi)否(fou)配置于全(quan)球化資(zi)(zi)(zi)(zi)產組(zu)合；二是(shi)服務(wu)體(ti)驗，是(shi)否(fou)提供(gong)專(zhuan)屬投資(zi)(zi)(zi)(zi)方案、操作簡便(bian)；三是(shi)安全(quan)透明，是(shi)否(fou)實時監控資(zi)(zi)(zi)(zi)金收益，投資(zi)(zi)(zi)(zi)是(shi)否(fou)受(shou)到相(xiang)關法律、協會或監管機構(gou)保護(hu)與賠償；四是(shi)團(tuan)隊成(cheng)員(yuan)，創始人(ren)及核心(xin)成(cheng)員(yuan)的(de)背景經(jing)歷與業績案例是(shi)否(fou)匹(pi)配金融科(ke)技(ji)。