香港2020年9月8日 /美通社/ -- 領先的數字轉型、客戶旅程和客戶生命周期管理(CLM)解決方案提供商今(jin)天發布了(le)年(nian)中全球金融機構的罰款數據(ju)。數據(ju)顯示，到(dao)2020年(nian)7月(yue)底，針對不遵(zun)守反洗錢(AML)、了(le)解您的客戶(KYC)和制裁條例的罰款總額(e)達56億美(mei)元。

中國(guo)大(da)陸(lu)、香(xiang)港(gang)、新(xin)加(jia)坡、馬來西亞(ya)、臺灣(wan)、印(yin)度和(he)巴(ba)基(ji)斯(si)坦(tan)等亞(ya)太區(qu)各地的(de)(de)監管機構對金(jin)(jin)融(rong)機構處(chu)以(yi)了近40億美元的(de)(de)罰款(kuan)。罰款(kuan)金(jin)(jin)額有(you)所(suo)增(zeng)(zeng)加(jia)的(de)(de)國(guo)家(jia)(jia)和(he)地區(qu)包(bao)括巴(ba)基(ji)斯(si)坦(tan)（較2019年年中增(zeng)(zeng)加(jia)845%）、香(xiang)港(gang)（增(zeng)(zeng)加(jia)223%）和(he)臺灣(wan)（增(zeng)(zeng)加(jia)116%）。這些國(guo)家(jia)(jia)和(he)地區(qu)之所(suo)以(yi)罰款(kuan)有(you)所(suo)增(zeng)(zeng)加(jia)，是因為最近金(jin)(jin)融(rong)行動(dong)特別工(gong)(gong)作組(zu)(FATF)的(de)(de)批評以(yi)及共同評估報告中強調的(de)(de)問題。巴(ba)基(ji)斯(si)坦(tan)因在反洗錢/反恐怖融(rong)資(CTF)中表(biao)現出的(de)(de)戰(zhan)略缺陷受到了金(jin)(jin)融(rong)行動(dong)特別工(gong)(gong)作組(zu)更大(da)力(li)度的(de)(de)審(shen)查。

2020年，馬來(lai)(lai)西(xi)亞的監管機(ji)構(gou)發(fa)起了迄今(jin)為止(zhi)最(zui)高金(jin)額的罰款(kuan)。監管機(ji)構(gou)與(yu)美(mei)國一家(jia)大型銀(yin)行達成和(he)解(jie)，其(qi)中包括(kuo)25億美(mei)元(yuan)(yuan)罰款(kuan)和(he)14億美(mei)元(yuan)(yuan)資產保底投資收益。這(zhe)家(jia)銀(yin)行因在馬來(lai)(lai)西(xi)亞政府基金(jin)數十億美(mei)元(yuan)(yuan)盜竊事(shi)件中發(fa)揮的作用（也就是人們知道的一馬公司丑聞）被處以了罰款(kuan)。

表示(shi)：“雖然(ran)與(yu)去(qu)年同一分析期間(jian)(jian)相比，今年迄今為止的(de)(de)(de)罰(fa)款金(jin)(jin)額(e)減少了30%，但2020年執法行(xing)動(dong)(dong)總(zong)量很可(ke)(ke)能(neng)與(yu)2019年近84億美元的(de)(de)(de)罰(fa)款總(zong)額(e)相當(dang)，甚(shen)至超過。美國司法部的(de)(de)(de)調查(DoJ)仍在繼(ji)續(xu)，我(wo)們還會看到更多針對一馬(ma)公司丑聞的(de)(de)(de)罰(fa)款。雖然(ran)監(jian)管(guan)和監(jian)督活動(dong)(dong)可(ke)(ke)能(neng)受到了新冠肺炎(yan)疫情的(de)(de)(de)影響，但全球監(jian)管(guan)機構加強了警(jing)惕和報告可(ke)(ke)疑活動(dong)(dong)的(de)(de)(de)重要(yao)性，以確保(bao)疫情期間(jian)(jian)能(neng)夠發現和預(yu)防金(jin)(jin)融犯罪(zui)。在未來(lai)幾個(ge)月(yue)內，銀行(xing)仍將面臨(lin)挑(tiao)戰，他們可(ke)(ke)能(neng)需要(yao)繼(ji)續(xu)與(yu)新冠肺炎(yan)相關(guan)計劃帶(dai)來(lai)的(de)(de)(de)欺詐活動(dong)(dong)（可(ke)(ke)能(neng)會導致2020年晚些時候的(de)(de)(de)罰(fa)款）作斗爭(zheng)。”

三家瑞典銀行因在波羅的海國家缺乏足夠的反洗錢管控而被罰款5.36億美元。美國當局，包括司法部、聯邦儲備委員會(Federal Reserve)和紐約金融服務部(NYDFS) 因涉及國際足球聯合會(FIFA)的逃稅和洗錢活動，對一家以色列銀行處以了9億多美元的罰款。此外，紐約金融服務部因與已故金融家杰弗里-愛潑斯坦(Jeffrey Epstein)的關(guan)系向(xiang)一家知名(ming)德國銀行(xing)罰(fa)款1.5億美(mei)元。