隸屬于律商聯訊風險信息 (LexisNexis® Risk Solutions) 的 Accuity最新調查揭示全球銀行、企業和非銀行金融機構在管(guan)理貿易(yi)和(he)出口合規的相異之處

倫敦2021年(nian)8月27日 /美通社/ -- 據隸屬于，并作為全球領先的(de)(de)金融犯(fan)罪篩查、支付(fu)清(qing)算服務(wu)及(ji)了解你的(de)(de)客戶（KYC）解決方(fang)案供應商 表示，三(san)分之二的(de)(de)銀(yin)行(xing)、企業(ye)和非銀(yin)行(xing)金融機(ji)(ji)構(gou) (NBFIs) 仍以手動搜索引(yin)擎作為遵守(shou)貿易(yi)和出口法(fa)(fa)規的(de)(de)工具。然而，手動搜索使這(zhe)些機(ji)(ji)構(gou)容易(yi)忽略危險信號(hao)，就是(shi)否接受業(ye)務(wu)作出錯誤決策(ce)，從而使它們暴露於風(feng)險之中(zhong)，更(geng)有機(ji)(ji)會(hui)被監(jian)管(guan)機(ji)(ji)構(gou)采取行(xing)動，以及(ji)錯失(shi)參與安全和合法(fa)(fa)貿易(yi)交(jiao)易(yi)的(de)(de)機(ji)(ji)會(hui)。

貿易(yi)(yi)融資供應(ying)商、保險公司、物(wu)(wu)流公司和(he)其他參與(yu)國際供應(ying)鏈的(de)機構有(you)責任對其交(jiao)易(yi)(yi)和(he)運輸中涉及的(de)持(chi)分(fen)者和(he)貨(huo)品進行盡(jin)職調(diao)查，包括驗證客戶和(he)交(jiao)易(yi)(yi)各方(fang)的(de)合規性(xing)，以(yi)及檢(jian)查軍商兩用或(huo)受(shou)管制(zhi)的(de)物(wu)(wu)品，例如有(you)關貨(huo)物(wu)(wu)是(shi)否具軍事(shi)目(mu)的(de)之嫌，并確(que)保資金和(he)貨(huo)品不會(hui)流入或(huo)來自受(shou)制(zhi)裁的(de)地點。

Accuity於(wu)2021年(nian)上半(ban)年(nian)進(jin)行(xing)的《貿(mao)易合規調(diao)查報(bao)告(gao)》，共訪問逾120名專業(ye)人士，他(ta)們(men)分別來自(zi)亞太區、歐洲(zhou)、中(zhong)東、非(fei)洲(zhou)，以及美洲(zhou)的主(zhu)要銀行(xing)、保(bao)險和(he)金融(rong)科(ke)技機構。研(yan)究(jiu)顯示，即使(shi)檢測受(shou)制(zhi)裁和(he)軍商兩用商品等貿(mao)易合規風險的自(zi)動化解決方案出現數(shu)年(nian)，手(shou)動搜(sou)索仍然十分普遍。

《Accuity貿易合規調查報告》要(yao)點：

• 貿易合規并非經常由專門團隊處理：銀行主要通過專門的合規職能來管理貿易合規。非銀行金融機構 (NBFIs) 把貿易合規視為KYC流程處理，而企業則將其作為中央合規職能或一般運營團隊處理。
• 通常只限于銀行才會進行不同種類的篩查：超過 90% 的銀行會篩查五個或以上的合規條件，包括制裁、貨物、船舶名稱和最終受益人 (UBOs)，相較之下，非銀行機構或企業篩查的種類僅為銀行的三分之一。
• 監管變化帶來的挑戰：跟上快速變化的監管和不斷增加的期望是銀行和企業面臨的最大挑戰;而非銀行金融機構則認為繁重的文書工作是其最大負擔。
• 計劃提高效率：60%的受訪公司表示，計劃投資合規系統的融合及互通；74%的受訪公司希望提高數據共享和透明度。
• 以合規作為優勢：競爭優勢被視為貿易合規的主要好處，有企業表示，在優先以更先進的牌照管理來改善業務流程的同時，對罰款的擔憂隨之減少。

據Accuity客戶(hu)(hu)，約旦貿易(yi)與金融(rong)房屋銀行(xing)(xing)制(zhi)裁部門負責人(ren)Enas Hamed表示：「我(wo)們已(yi)優先將貿易(yi)融(rong)資(zi)交易(yi)與當地和(he)(he)國際制(zhi)裁清(qing)單進行(xing)(xing)數(shu)位化(hua)和(he)(he)自(zi)動化(hua)篩選(xuan)，銀行(xing)(xing)能通過減(jian)少(shao)人(ren)工處(chu)理和(he)(he)篩選(xuan)潛在交易(yi)所花費(fei)的(de)(de)時間(jian)來提高其效率，同時允(yun)許清(qing)晰的(de)(de)審計跟蹤，并提高其與監管機構(gou)和(he)(he)客戶(hu)(hu)的(de)(de)對接效率。 」

Accuity貿易(yi)(yi)合規(gui)總監Aneta Klosek表示：「貿易(yi)(yi)合規(gui)是一項(xiang)關鍵職能，一旦出(chu)錯，或(huo)會給(gei)企(qi)(qi)業(ye)造成數(shu)以(yi)(yi)百萬計的(de)(de)損失，哪怕是最小(xiao)的(de)(de)疏(shu)忽(hu)也會影響企(qi)(qi)業(ye)的(de)(de)整體(ti)戰(zhan)略(lve)，這一點(dian)(dian)絕對不容(rong)冒(mao)險。另一方面，研究(jiu)亦表明，正確的(de)(de)貿易(yi)(yi)合規(gui)可以(yi)(yi)產生顯著的(de)(de)競爭優勢(shi)，因此，供應鏈中的(de)(de)所有企(qi)(qi)業(ye)都有充分的(de)(de)理(li)由將貿易(yi)(yi)合規(gui)作為重(zhong)點(dian)(dian)。我們(men)看到越(yue)來越(yue)多(duo)銀(yin)行和企(qi)(qi)業(ye)選用具全面數(shu)據和技(ji)術支持的(de)(de)解(jie)決(jue)方案(an)，以(yi)(yi)確保其合規(gui)框架無(wu)懈可擊，最終使它們(men)在疫情期間(jian)仍舊可以(yi)(yi)蓬勃(bo)發展。」

按此下載圖表以查看完整的調查結果。如欲了解更多有關貿易和出口合規的問題，歡迎瀏覽Accuity新一份白皮書。

（有關圖表及白皮書只提供英文版本）