南京2019年5月(yue)20日 /美通社(she)/ -- 2019年5月(yue)是全國防(fang)范(fan)非法(fa)(fa)集資宣傳月(yue)。為加強非法(fa)(fa)集資源頭治理(li)，打好防(fang)范(fan)化解重大風險攻(gong)堅戰，中國互聯(lian)網金融協會聯(lian)合(he)處置非法(fa)(fa)集資部際聯(lian)席會議辦公(gong)室，集中開展防(fang)范(fan)非法(fa)(fa)集資宣傳，打防(fang)結(jie)合(he)、標本兼治，對非法(fa)(fa)集資實行全生態鏈的防(fang)控打擊(ji)。

作為中(zhong)(zhong)國互(hu)金協會的(de)會員單位之一，開鑫貸自成立(li)以(yi)來，一直積(ji)極響應中(zhong)(zhong)國互(hu)金協會等部門號召，不間斷開展金融(rong)理財(cai)知識宣傳，創新防范非法(fa)集(ji)資(zi)教育方式，呼吁(yu)社(she)會大眾遠離非法(fa)集(ji)資(zi)。開鑫貸持續在官網(wang)、微信公眾號、抖音等渠(qu)道發(fa)布防范非法(fa)集(ji)資(zi)圖文(wen)、視頻，構建全(quan)域(yu)覆蓋、重點突出、精準發(fa)力的(de)宣傳網(wang)絡體系，幫(bang)助(zhu)用(yong)戶樹立(li)“遠離非法(fa)集(ji)資(zi)，保護財(cai)產安全(quan)”的(de)意識。

近年來，非法集資犯罪分子不斷變換花樣，以各種名目誘騙公眾。針對這類花樣迭出的非法集資手段，開鑫貸于近期為大家總結了非法集資的常見套路，讓大家多一份警惕。

承諾高額回報

不法分子會編(bian)造“天上掉餡(xian)餅”、“一夜成(cheng)富翁”的神話，許諾投資(zi)(zi)(zi)者高額(e)回報。為了(le)騙取更多的人參(can)與集(ji)(ji)資(zi)(zi)(zi)，非法集(ji)(ji)資(zi)(zi)(zi)人在集(ji)(ji)資(zi)(zi)(zi)初(chu)期往(wang)往(wang)按時足額(e)兌現承諾本息(xi)，待集(ji)(ji)資(zi)(zi)(zi)達到一定規模后，便秘密轉移資(zi)(zi)(zi)金或攜款潛逃，使集(ji)(ji)資(zi)(zi)(zi)參(can)與人遭(zao)受經濟損失。

具體案例：鄂爾多斯一家商貿(mao)公司(si)負責人石(shi)某以2.5%至4.5%不等(deng)的高額(e)月利(li)(li)率，累計吸收民間資(zi)金7.4億多元。最初的一段時間，石(shi)某很講(jiang)信用，按月結利(li)(li)息(xi)，于是很快在當地(di)傳開了(le)，借款人絡(luo)繹不絕。但過了(le)一段時間后，石(shi)某突(tu)然帶著7億多資(zi)金人間蒸發(fa)，投資(zi)人才發(fa)現陷入了(le)非法集資(zi)的圈套，血本無歸。

編造虛假項目

不(bu)法分(fen)子(zi)大多通(tong)過注冊合法的公司或企業，打著響應國家(jia)產業政策、開展創(chuang)業創(chuang)新等(deng)幌子(zi)，編造各(ge)種(zhong)有“錢(qian)景”的虛假項目，有的甚至組織免費旅游(you)、考察等(deng)，騙取社會(hui)公眾(zhong)信任(ren)。

具體案例：北京一(yi)家機(ji)電科技(ji)產(chan)業公(gong)司(si)，以“高(gao)(gao)新機(ji)電技(ji)術開(kai)發合(he)作(zuo)”為名目，簽(qian)訂“技(ji)術開(kai)發合(he)同”，向(xiang)社(she)會募集資金3億(yi)多(duo)。合(he)同中明確規定(ding)了公(gong)司(si)在一(yi)年內將產(chan)生1億(yi)元的(de)(de)產(chan)值，并(bing)約定(ding)了高(gao)(gao)額(e)紅利。案發后發現，所(suo)謂的(de)(de)技(ji)術開(kai)發合(he)同是(shi)一(yi)紙空文，其(qi)實(shi)都(dou)是(shi)該企業騙人的(de)(de)幌(huang)子。

以虛假宣傳造勢

不法分子在(zai)宣傳(chuan)上往往一(yi)擲千(qian)金，聘(pin)請明星(xing)代言、名人站臺，在(zai)各(ge)大廣播電(dian)視、網(wang)絡等(deng)媒體大肆發(fa)(fa)布廣告，雇人廣為散發(fa)(fa)宣傳(chuan)單等(deng)方(fang)式，制造虛假聲勢。

具(ju)體案例(li)：北京某(mou)公(gong)司(si)負責人(ren)(ren)沈某(mou)以高額(e)利息向社會(hui)募集(ji)資(zi)(zi)金，為(wei)了(le)增(zeng)加投資(zi)(zi)人(ren)(ren)的信任，該(gai)公(gong)司(si)在(zai)鬧市區租用高檔寫字(zi)樓(lou)，包裝成實力雄厚(hou)的正規、連鎖企(qi)業；該(gai)企(qi)業還用部分集(ji)資(zi)(zi)款項來登廣告、炒(chao)新聞，給企(qi)業宣傳造勢，拉(la)更(geng)多的社會(hui)公(gong)眾(zhong)進行投資(zi)(zi)。案發后發現(xian)，該(gai)公(gong)司(si)在(zai)不到半(ban)年時間內就募集(ji)資(zi)(zi)金10億(yi)多元，受害人(ren)(ren)多達(da)10萬人(ren)(ren)。

利用親情誘騙

有些類傳(chuan)銷非法集(ji)資的參(can)與人，為了完成或增加自(zi)己的業績，不惜利用親情(qing)、地緣關系，編造自(zi)己獲得高(gao)額回報的謊言，拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參(can)與人員迅速蔓延，集(ji)資規(gui)模(mo)不斷擴大(da)。

具體案例：自貢(gong)某醫(yi)院院長利(li)用職務(wu)之便，以醫(yi)院建分(fen)院欠(qian)缺資金為(wei)由，向醫(yi)院看(kan)病(bing)的老(lao)(lao)(lao)(lao)人(ren)(ren)(ren)募(mu)集資金。通(tong)過請老(lao)(lao)(lao)(lao)人(ren)(ren)(ren)吃飯、送(song)米(mi)送(song)蛋、邀(yao)請老(lao)(lao)(lao)(lao)人(ren)(ren)(ren)來醫(yi)院做免費體檢以及(ji)看(kan)病(bing)優惠的方式，和老(lao)(lao)(lao)(lao)人(ren)(ren)(ren)套近乎，讓老(lao)(lao)(lao)(lao)人(ren)(ren)(ren)同意借錢(qian)。醫(yi)院也不定期給老(lao)(lao)(lao)(lao)人(ren)(ren)(ren)支付約定的利(li)息，同時(shi)勸(quan)老(lao)(lao)(lao)(lao)人(ren)(ren)(ren)加大投資力度。事后查明，該案涉及(ji)金額185萬元(yuan)，涉及(ji)受害老(lao)(lao)(lao)(lao)人(ren)(ren)(ren)40多名(ming)，其中年紀最大的80多歲。

其(qi)實，不論非法集資分子(zi)采取什(shen)么(me)名目和手段，其(qi)實質都是用合法的形式來(lai)掩(yan)蓋非法占有資金的目的。我(wo)們需要時刻謹記(ji)：“利”字右邊一把刀，盲(mang)目聽信他人、追求(qiu)高額利益最終只(zhi)會傷害自(zi)己。

面對(dui)(dui)非(fei)法集資(zi)的陷阱，我(wo)們還要時刻牢記以下幾點：對(dui)(dui)高息誘餌不(bu)動心(xin)；對(dui)(dui)老板(ban)“實力”不(bu)崇拜；對(dui)(dui)企業“背(bei)景”不(bu)迷(mi)信；對(dui)(dui)熟(shu)人(ren)“熱心(xin)”不(bu)輕(qing)信；對(dui)(dui)跟風行為不(bu)盲(mang)從。