鄭州2025年(nian)9月(yue)18日 /美通社/ --

平安人壽河南分公司副總經理 蘇傳軍：規范營銷筑防線，適當性管理護權益  

在2025年金融(rong)教育宣傳周(zhou)"保(bao)障(zhang)金融(rong)權益 助力美好生活"的號召下，我們深刻認識到：規范營銷行(xing)為與強化適(shi)當性(xing)管理，是守護消(xiao)費者(zhe)金融(rong)安全的第一道(dao)防(fang)線。作為壽險(xian)機構，平安人(ren)壽河南(nan)分公(gong)司(si)始終堅(jian)持將(jiang)消(xiao)費者(zhe)需求(qiu)置(zhi)于首位，通過系統性(xing)舉措筑牢風險(xian)屏障(zhang)。

不斷推進適當性管理構建

我們以"三適當"為(wei)核心重構營銷(xiao)流程(cheng)。一方面，優化(hua)產品(pin)說明材料(liao)，用(yong)通俗(su)語言替(ti)代專業術(shu)語，確保客戶清(qing)晰理解產品(pin)特點與潛在風險；另一方面，建立(li)動(dong)態(tai)評估機(ji)制，對(dui)銷(xiao)售人(ren)員定期開展合規培訓，嚴控"高收(shou)益承諾"、"隱瞞免責條(tiao)款"等行為(wei)。智(zhi)能適配系統，能根據客戶年齡、收(shou)入等數(shu)據自動(dong)匹配產品(pin)方案，杜絕(jue)"一刀切"銷(xiao)售。

積極開展金融知識教育宣傳

在(zai)金融知識(shi)教(jiao)育宣傳方(fang)面，我們(men)通過線(xian)上線(xian)下結合的方(fang)式，聚焦特(te)殊群體，創(chuang)新(xin)形(xing)式，走進企業、學校、社區、商圈、鄉村等，開展風險提(ti)示，普及金融知識(shi)，幫(bang)助社會公眾識(shi)別非法金融行為，提(ti)升消(xiao)費者的風險防范意識(shi)。

持續深化"科技+消保"融合

科(ke)(ke)技是推動金融(rong)服(fu)務升級的重要引(yin)擎，我們將繼續(xu)深化(hua)(hua)(hua)(hua)"科(ke)(ke)技+消(xiao)保(bao)"融(rong)合(he)，推動消(xiao)保(bao)工作(zuo)向(xiang)數(shu)字(zi)化(hua)(hua)(hua)(hua)、智能化(hua)(hua)(hua)(hua)、精(jing)細化(hua)(hua)(hua)(hua)方向(xiang)發展。通過持續(xu)完善風險(xian)預警(jing)模型、優化(hua)(hua)(hua)(hua)智能客服(fu)系統、加強員工科(ke)(ke)技賦(fu)能培(pei)訓等舉措，切實(shi)(shi)將消(xiao)保(bao)責任落實(shi)(shi)到服(fu)務的每(mei)一個環節(jie)。

未來，平(ping)安人壽河(he)南分公司(si)還將積極(ji)探(tan)索消(xiao)費者(zhe)權益保護的(de)(de)(de)新模(mo)式(shi)，推動形(xing)成更加健康、有(you)序的(de)(de)(de)金融生態，通過多方聯動，共(gong)同(tong)營(ying)造一個公平(ping)、透明、安全的(de)(de)(de)金融環境，讓更多的(de)(de)(de)消(xiao)費者(zhe)都(dou)能享(xiang)受到高(gao)質量(liang)的(de)(de)(de)金融服務(wu)。

平安人壽河南分公司副總經理 劉世柱：金融教育防風險 誠信服務筑根基

在2025年金(jin)融(rong)教(jiao)育宣(xuan)傳(chuan)周之際，我們以"保(bao)障金(jin)融(rong)權益 助(zhu)力美(mei)好生(sheng)活(huo)"為主題，深入踐行"以人(ren)民(min)為中心"的發展思想(xiang)，彰顯金(jin)融(rong)行業的使(shi)命與擔當。我們深知金(jin)融(rong)教(jiao)育不(bu)僅是風險防范的屏(ping)障，更是提升(sheng)消費者(zhe)獲(huo)得感、助(zhu)力行業高質量發展的基石(shi)。平安人(ren)壽(shou)河(he)南分公司(si)將以此(ci)次活(huo)動(dong)為契(qi)機，將金(jin)融(rong)知識普及(ji)與風險提示融(rong)入服務全(quan)流程，推(tui)動(dong)"三適當"管理、誠信文(wen)化建設落地，切(qie)實履(lv)行金(jin)融(rong)為民(min)的社會(hui)責任。 

強化風險提示，筑牢安全防線

金(jin)融教育的(de)核心在(zai)于幫助消費者(zhe)識(shi)別風險、遠離陷阱(jing)。針對非法(fa)代(dai)理(li)退(tui)保、虛假征信修復等(deng)金(jin)融"黑(hei)灰產(chan)"，公司通過社區網格化(hua)宣傳、縣域(yu)走(zou)訪等(deng)形(xing)式(shi)，以案說(shuo)險、通俗(su)解析，幫助群(qun)眾識(shi)別"高息誘惑""惡意(yi)逃廢債"等(deng)陷阱(jing)。同時，要重點關(guan)注老年人(ren)、青少年等(deng)易(yi)受(shou)侵(qin)害(hai)的(de)群(qun)體，通過貼近生活的(de)案例(li)和(he)通俗(su)易(yi)懂的(de)語言，提升他們的(de)風險防(fang)范意(yi)識(shi)。 

下沉服務重心，踐行惠民使命

金(jin)融教(jiao)育的最終目標是讓金(jin)融知(zhi)識真正走進群(qun)眾生活，幫(bang)助(zhu)他們更好地(di)享受金(jin)融服(fu)務。我們依托營業(ye)網點教(jiao)育專區與線上(shang)平臺，重點覆蓋(gai)縣域、鄉(xiang)村及"一(yi)(yi)老(lao)一(yi)(yi)少"、新市(shi)民等(deng)(deng)群(qun)體，推(tui)廣(guang)適老(lao)化(hua)(hua)服(fu)務、金(jin)融便(bian)利化(hua)(hua)等(deng)(deng)惠民舉措，助(zhu)力(li)跨越數(shu)字鴻溝。同(tong)時，深化(hua)(hua)行(xing)業(ye)誠(cheng)信建(jian)設，通過晨會培訓、員工考核強化(hua)(hua)從業(ye)人員合規意(yi)識，嚴控營銷誤(wu)導，推(tui)動"誠(cheng)實(shi)守信、依法(fa)合規"的文(wen)化(hua)(hua)內化(hua)(hua)于心(xin)、外化(hua)(hua)于行(xing)，以(yi)專業(ye)能力(li)贏(ying)得公眾信任。 

金(jin)(jin)融(rong)教育是一項(xiang)長期(qi)工程，需(xu)要全行業(ye)凝心聚力、久久為功。作(zuo)為金(jin)(jin)融(rong)行業(ye)的(de)從業(ye)者，我們(men)肩(jian)負著守護金(jin)(jin)融(rong)安全、助力美好生活(huo)的(de)重任(ren)。讓(rang)我們(men)攜手同行，以實際行動踐行金(jin)(jin)融(rong)為民(min)的(de)初心使命，為建設(she)誠信、守信的(de)金(jin)(jin)融(rong)行業(ye)生態(tai)貢獻力量(liang)。