青(qing)島(dao)2017年5月(yue)19日(ri)電(dian) /美通社/ -- 5月(yue)19日(ri)，由中(zhong)國(guo)金(jin)(jin)(jin)融四(si)十人論(lun)(lun)壇主辦，青(qing)島(dao)金(jin)(jin)(jin)家(jia)嶺金(jin)(jin)(jin)融區管理(li)委員會承(cheng)辦的(de)“首屆(jie)金(jin)(jin)(jin)家(jia)嶺財(cai)富(fu)管理(li)論(lun)(lun)壇”在(zai)青(qing)島(dao)市嶗山區隆重開幕，北方(fang)新金(jin)(jin)(jin)融研究院院長蔡(cai)鄂(e)生、中(zhong)國(guo)華融資產管理(li)股份有(you)限公司董事長賴小民、北京大學國(guo)家(jia)發展研究院副院長黃益平、宜信公司創始(shi)人CEO唐寧等(deng)受邀出(chu)席(xi)(xi)，青(qing)島(dao)市委市政府(fu)、青(qing)島(dao)市金(jin)(jin)(jin)融辦等(deng)領導也出(chu)席(xi)(xi)大會。

作(zuo)為本次(ci)大(da)會的(de)支持單位，唐寧受邀在會上做(zuo)了題為“青島(dao)高凈(jing)(jing)值人士投(tou)資分析”的(de)報告，分享了宜(yi)信財(cai)富對(dui)于青島(dao)市高凈(jing)(jing)值人士的(de)深入洞(dong)察(cha)。

人群畫像：創富一代為主

山東省是國內高凈值人士最集中的省份之一，而青島則是山東省內高凈值人士最集中的城市，約有高凈值(zhi)人士萬人左右。

唐寧(ning)指出，宜信財(cai)富在青(qing)島的(de)(de)(de)市場占有(you)率(lv)約4.5%，是青(qing)島較大(da)的(de)(de)(de)財(cai)富管理(li)機構(gou)之(zhi)一，管理(li)資(zi)產(chan)數十億人民幣。通過與大(da)量(liang)高凈值投資(zi)者的(de)(de)(de)深入接觸，宜信財(cai)富發(fa)現(xian)，青(qing)島高凈值人士有(you)三大(da)主要特征。

特征一，企業家是青(qing)島高凈值人(ren)群(qun)的主要構成(cheng)者，占比約(yue)50-60%；

特征二，青島高(gao)凈(jing)值人士中(zhong)，有56%持(chi)有外(wai)幣資產，這個數據高(gao)于(yu)全國平均(jun)水(shui)平；

特征(zheng)三，45-65歲的高(gao)(gao)凈值人(ren)士占據(ju)較大比例，占比達到63%，高(gao)(gao)于全國平均水(shui)平一倍以上；

以上數據表明，由于青(qing)島(dao)的經濟(ji)特點，決定了(le)青(qing)島(dao)擁(yong)有一(yi)大批從事外貿、出口加(jia)工(gong)業的企(qi)業主，他(ta)們成為財富的既有者，既有也就是常說的創富一(yi)代，他(ta)們大多有了(le)一(yi)定年紀，并因為企(qi)業的特點而(er)擁(yong)有外幣資產(chan)，對(dui)海外投資有了(le)解不抵(di)觸。

對此(ci)，唐寧(ning)認(ren)為，青島高凈值(zhi)投(tou)資(zi)者相比內陸地(di)區投(tou)資(zi)者有些天然的(de)海(hai)外(wai)投(tou)資(zi)優勢，為參(can)與全(quan)球資(zi)產配置(zhi)打(da)好了(le)基礎。同(tong)時，作為創富(fu)一代，需要(yao)開始考慮關注財富(fu)傳承(cheng)的(de)問題。

投資行為：保守與嘗試同行

青島高凈值人(ren)士(shi)的投資(zi)習慣上，從數(shu)據來看，主要集中在固定收益和股權(quan)投資(zi)兩(liang)大(da)資(zi)產(chan)類別(bie)，報(bao)告顯示，兩(liang)者比(bi)重分(fen)別(bie)是43%和38%。

固定收(shou)益(yi)(yi)類(lei)資(zi)產占比(bi)(bi)近半，意味(wei)著投資(zi)者風格偏(pian)于保守，但從(cong)股權(quan)投資(zi)占據第二大的(de)(de)比(bi)(bi)重，并且比(bi)(bi)重高達近4成，也能看出青(qing)島高凈值投資(zi)者正在進行更多(duo)的(de)(de)嘗試(shi)，投資(zi)傾向(xiang)從(cong)固定收(shou)益(yi)(yi)向(xiang)非固定收(shou)益(yi)(yi)轉變。這和青(qing)島高凈值人士以企(qi)業家為主的(de)(de)特點(dian)也是相符的(de)(de)。唐(tang)寧在多(duo)個場合反復強調(diao)，“股權(quan)投資(zi)是企(qi)業家參與新(xin)經濟的(de)(de)較佳方(fang)式”。

除這兩大類之外，資(zi)本市(shi)場（10.4%）、地產基金（6.4%）等類別的(de)比重也在逐(zhu)漸提升，可見(jian)青島高凈值人士的(de)投(tou)資(zi)越來越傾(qing)向(xiang)于綜合配置，而非單一(yi)資(zi)產。

唐寧說，青島高凈值(zhi)投(tou)資者和全國其(qi)他地區有(you)著一定的差異性(xing)(xing)，但(dan)也存在很多的共性(xing)(xing)，比如他們(men)都開(kai)始學習更加科學的資產(chan)配置，都在投(tou)資之外關注(zhu)全球生活方式、關注(zhu)自身和子(zi)女的學習、關注(zhu)公益、關注(zhu)財(cai)富的傳承。這五大(da)需求，也正是宜信(xin)財(cai)富致(zhi)力(li)于幫(bang)助(zhu)國內高凈值(zhi)人士去(qu)解決(jue)的問(wen)題和提(ti)供的服務。

唐寧指出，專業機構不僅需要有頂級的投顧能力，更要具備綜合服務能力。2017年，宜信財富將繼續深入挖掘高凈值人士的“五大核心需求” -- 即投資、傳承、學習、生活、和公益，并不斷完善滿足這些需求的(de)解(jie)決(jue)方(fang)案。