杭州，嘉興和寧波2017年6月16日電 /美通社/ -- 繼5月23日，“創新者的優勢：求勝于未知的企業戰略管理”-- 中國財富管理系列論壇暨宜信11周年全國巡講在武漢盛大開啟，并隨后在成都、重慶兩地巡回。6月13-15日，由宜信公(gong)司創始人(ren)、CEO 唐寧帶領的巡講團來(lai)到杭州、嘉興、寧波三城，繼續與(yu)當(dang)地高凈值人(ren)士(shi)一(yi)同(tong)探(tan)討企業管理、資(zi)產配置與(yu)未來(lai)傳承。

此(ci)前(qian)，在6月13日浙(zhe)江大學(xue)120周年(nian)校(xiao)慶之(zhi)際，宜信(xin)財(cai)富聯(lian)合浙(zhe)江大學(xue)管理(li)學(xue)院 EDP 中心(xin)及 EMBA 中心(xin)，共同舉辦(ban)“全球新經濟形勢下的(de)(de)資產配置與(yu)未(wei)來(lai)傳承之(zhi)道”-- 2017宜信(xin)財(cai)富走進商學(xue)院活(huo)動，CEO 唐寧受邀出席活(huo)動并發表主題演講。他(ta)的(de)(de)分享激起了現場(chang)校(xiao)友們(men)的(de)(de)極大興趣，如今(jin)他(ta)又帶著同樣的(de)(de)熱情與(yu)巡(xun)講現場(chang)的(de)(de)客戶們(men)講述財(cai)富管理(li)的(de)(de)未(wei)來(lai)。

資產配置 -- 財富管理行業核心要義

作為(wei)國(guo)內領先(xian)的(de)(de)(de)財(cai)富(fu)管理(li)機構(gou)，憑借多年來在(zai)行業的(de)(de)(de)深(shen)(shen)耕，通(tong)過與大量(liang)的(de)(de)(de)高凈值客(ke)戶的(de)(de)(de)深(shen)(shen)入接觸，唐寧(ning)指出，“目前中(zhong)國(guo)高凈值客(ke)戶資(zi)產(chan)組合普遍(bian)呈現‘三高’特征，即固定收益(yi)資(zi)產(chan)類別占比高、房地產(chan)投資(zi)占比高以及(ji)人民幣資(zi)產(chan)占比高，在(zai)這樣‘畸形’的(de)(de)(de)資(zi)產(chan)配置(zhi)狀(zhuang)況(kuang)下，高凈值人群需要盡快重(zhong)塑自己的(de)(de)(de)資(zi)產(chan)組合”。

2016年，宜信財富攜手哈佛大學及麻省理工學院金融教授 Randolph B. Cohen 提出資產配(pei)(pei)(pei)置(zhi)“黃金三(san)原則”（即跨地域國別配(pei)(pei)(pei)置(zhi)、跨資產類別配(pei)(pei)(pei)置(zhi)、以(yi)(yi) FOF 的方式超配(pei)(pei)(pei)另類資產），標志著中(zhong)國財(cai)富(fu)(fu)管理行(xing)業大幕開啟。宜信財(cai)富(fu)(fu)所秉承的“資產配(pei)(pei)(pei)置(zhi)”理念，直接推動(dong)了財(cai)富(fu)(fu)管理行(xing)業從“以(yi)(yi)產品為中(zhong)心(xin)的代銷”到(dao)“以(yi)(yi)客戶為中(zhong)心(xin)的資產配(pei)(pei)(pei)置(zhi)”的轉型升級(ji)。

“財(cai)富管(guan)(guan)理行(xing)(xing)業的標志(zhi)是(shi)(shi)：它們(men)的機構(gou)是(shi)(shi)以資(zi)產(chan)配(pei)置為(wei)核心邏(luo)輯(ji)(ji)在(zai)進行(xing)(xing)投資(zi)者教(jiao)育和自(zi)身產(chan)品服務的落地(di)實現；財(cai)富管(guan)(guan)理行(xing)(xing)業之中的客戶(hu)在(zai)理財(cai)的時候是(shi)(shi)自(zi)上而下地(di)用(yong)資(zi)產(chan)配(pei)置的邏(luo)輯(ji)(ji)進行(xing)(xing)理財(cai)規(gui)劃”，唐(tang)寧(ning)表示。

母基金 -- 擁抱未來新經濟必由之路

談到(dao)(dao)未來(lai)發展，唐寧認為(wei)，中(zhong)國的(de)(de)(de)新經濟(ji)增(zeng)長潛力無限(xian)，包括健康(kang)醫療、教育(yu)、消費升級、大數據、云計(ji)算(suan)、互聯網+、AI、人工智能等(deng)，“用母基金的(de)(de)(de)方(fang)式(shi)去投資新經濟(ji)，是中(zhong)國高(gao)凈(jing)值人士(shi)擁(yong)抱新經濟(ji)、擁(yong)抱未來(lai)增(zeng)長的(de)(de)(de)必(bi)由之(zhi)(zhi)路”，“一支母基金會(hui)投入到(dao)(dao)5-10支不同的(de)(de)(de)基金之(zhi)(zhi)中(zhong)，并且將它們有機、科學地組合起來(lai)，生成一個(ge)(ge)風險(xian)分散(san)的(de)(de)(de)、同時代(dai)表著這個(ge)(ge)資產類別頂級的(de)(de)(de)前(qian)25%的(de)(de)(de)優秀基金的(de)(de)(de)平均回報”。

對此(ci)，宜信財富(fu)高級副總裁尚筱表(biao)示，“投資母(mu)基金(jin)就相(xiang)當于‘一鍵式(shi)購(gou)買’，它能夠(gou)通(tong)過分散投資到不同的(de)(de)基金(jin)管(guan)理(li)人、不同的(de)(de)企業發(fa)展階段、不同的(de)(de)行業等來較(jiao)大程度地(di)分散風險，對于個(ge)人投資者(zhe)而言(yan)是一個(ge)比較(jiao)合適的(de)(de)投資方式(shi)”。“我們看(kan)到一個(ge)非常有(you)趣的(de)(de)現象，這些高凈值人士是傳統(tong)(tong)經(jing)(jing)濟的(de)(de)受益(yi)者(zhe)，傳統(tong)(tong)經(jing)(jing)濟創(chuang)造的(de)(de)財富(fu)都在(zai)通(tong)過母(mu)基金(jin)的(de)(de)方式(shi)大力地(di)滲透到新經(jing)(jing)濟，催生著新經(jing)(jing)濟發(fa)展”，唐寧補(bu)充道(dao)。

“高凈值人(ren)士參與二級市(shi)(shi)場投(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)也是用母(mu)基(ji)金的(de)(de)(de)方式(shi)”，宜信財富資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)本市(shi)(shi)場母(mu)基(ji)金管理合(he)(he)伙人(ren)、投(tou)米RA負責人(ren)兼(jian)CIO王(wang)福(fu)星表示，“通(tong)過母(mu)基(ji)金方式(shi)能夠實現真正意義(yi)上的(de)(de)(de)多元化分(fen)散投(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)，配(pei)合(he)(he)不同策略平滑市(shi)(shi)場風(feng)險(xian)，同時通(tong)過持續動(dong)態(tai)的(de)(de)(de)組(zu)(zu)合(he)(he)優化風(feng)險(xian)調整后收益，幫助投(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)者(zhe)真正實現資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)本市(shi)(shi)場產品(pin)的(de)(de)(de)‘風(feng)險(xian)可(ke)(ke)控，回報可(ke)(ke)期(qi)’”。在具體(ti)操(cao)作(zuo)中，王(wang)福(fu)星指出，宜信財富資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)本市(shi)(shi)場母(mu)基(ji)金結合(he)(he)自下而上的(de)(de)(de)投(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)經理選(xuan)擇和自上而下的(de)(de)(de)投(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)策略及投(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)組(zu)(zu)合(he)(he)構建，通(tong)過跨(kua)地域、跨(kua)策略和跨(kua)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)產類別(bie)的(de)(de)(de)方式(shi)構建低相關性、低波動(dong)率的(de)(de)(de)投(tou)資(zi)(zi)(zi)(zi)(zi)組(zu)(zu)合(he)(he)，以(yi)絕對收益為目標，力求帶來(lai)長(chang)期(qi)穩定(ding)的(de)(de)(de)超額回報。

三大能力 -- 打造頂級財富管理機構

關于未來十年(nian)財富管理行業的變化趨勢(shi)，唐寧表示，一是從固定收益到權益類(lei)；二(er)是從短期投機到長期投資(zi)(zi)；三是從中(zhong)國(guo)到全球；四是從單一產品(pin)投資(zi)(zi)到資(zi)(zi)產配置；五是從一代創(chuang)富到二(er)代創(chuang)富。

“這(zhe)五(wu)個(ge)趨(qu)勢構(gou)成了中國財富管理行業發展的(de)主(zhu)線(xian)(xian)，是我們每一(yi)個(ge)理財者要去(qu)考慮的(de)思維(wei)主(zhu)線(xian)(xian)，也(ye)是每一(yi)個(ge)財富管理機構(gou)去(qu)構(gou)建自己的(de)核心競爭力(li)的(de)主(zhu)線(xian)(xian)”，唐寧指(zhi)出，宜信(xin)財富根據面向未來的(de)趨(qu)勢構(gou)建了自身(shen)各(ge)方面的(de)能力(li)，通過優秀的(de)產品線(xian)(xian)、服(fu)務線(xian)(xian)幫助高凈值(zhi)人士實現(xian)投資、生活、學習、公(gong)益、傳承五(wu)大目(mu)標。

2016年年底，國際(ji)金融(rong)服務業(ye)戰略情報領銜提供商(shang)《亞洲銀(yin)行(xing)家》授(shou)予宜(yi)信財富(fu)(fu)“較佳非銀(yin)行(xing)私(si)人財富(fu)(fu)產(chan)(chan)品”殊(shu)榮，這(zhe)既是對(dui)宜(yi)信財富(fu)(fu)的(de)一種認可(ke)，也為(wei)中國的(de)財富(fu)(fu)管理行(xing)業(ye)提供了一個標(biao)準。“所(suo)以對(dui)于投資者來說(shuo)重要的(de)，一是要有正確的(de)資產(chan)(chan)配置理念，二是要科學審慎(shen)地選擇(ze)合作的(de)財富(fu)(fu)管理機構”，尚筱表示(shi)。談(tan)到宜(yi)信財富(fu)(fu)的(de)核心競爭力，她認為(wei)，一是有全球化的(de)視野(ye)和(he)布(bu)局(ju)；二是在各個資產(chan)(chan)類別(bie)當中都有頂級(ji)的(de)投資能(neng)力；三是有強大的(de)科技(ji)能(neng)力。

“我們從11年(nian)前創(chuang)業的(de)時候就在北(bei)京現代城，現在還在現代城，當(dang)時是一個(ge)冬(dong)冷夏(xia)熱的(de)小(xiao)辦公室(shi)，現在還是冬(dong)冷夏(xia)熱。這樣很(hen)好，讓(rang)全球的(de)高管們在加盟(meng)這個(ge)組織之前都去看一看、擠(ji)一擠(ji)這里的(de)電梯，能夠到我的(de)小(xiao)辦公室(shi)與(yu)我坐一會，那(nei)他(ta)們自己的(de)辦公室(shi)就不會太過奢侈(chi)，能夠保持創(chuang)新創(chuang)業的(de)基因。”唐(tang)寧的(de)這番話恰恰道出(chu)了一個(ge)創(chuang)業者的(de)初(chu)心和這家公司的(de)偉(wei)大動機。

“創新者的優勢：求勝于未知的企業戰略管(guan)理(li)”-- 中國(guo)財富管(guan)理(li)系(xi)列論壇暨宜(yi)信(xin)11周年全國(guo)巡講還將繼續在廈門(men)、廣(guang)州(zhou)等(deng)十幾個(ge)城市進行巡回(hui)。