北京2020年1月16日 /美通社/ -- 2019年初(chu)，就已(yi)經(jing)有證(zheng)券公司(si)開始積極將經紀業務轉型為財富管理業務，表明(ming)券商已(yi)經對財富(fu)管理市場(chang)吹響了沖(chong)鋒號。2019年(nian)末2020年(nian)初(chu)，已有多家信托、券商機構表示將積(ji)極(ji)轉型財富(fu)管理業務。圍(wei)繞(rao)財富(fu)管理，一(yi)場(chang)跨行業的市場(chang)追逐戰正(zheng)在展(zhan)開。2020年(nian)，財富(fu)管理市場(chang)將走向何方(fang)？

鳳凰衛視集團旗下服(fu)(fu)務全球華人的(de)綜合性(xing)智能金(jin)融(rong)服(fu)(fu)務平臺鳳凰金(jin)融(rong)，精準把握了財(cai)富(fu)管理(li)(li)市場(chang)(chang)的(de)痛點(dian)，自(zi)2014年成立以來(lai)一(yi)直深(shen)耕智能化財(cai)富(fu)管理(li)(li)業務，主要為可(ke)投(tou)資資產在30萬至1000萬的(de)新(xin)興(xing)富(fu)裕人群提供智能財(cai)富(fu)管理(li)(li)服(fu)(fu)務，已成長(chang)為財(cai)富(fu)管理(li)(li)市場(chang)(chang)的(de)新(xin)興(xing)力量，多次獲頒權威(wei)獎(jiang)項受到行業認可(ke)。

信托、券商行業積極轉型財富管理

在1月(yue)8日(ri)舉(ju)辦的(de)券商(shang)財富管理創新(xin)峰會暨第五屆券商(shang)APP風云榜頒獎盛典(dian)上，興業(ye)證(zheng)券、國泰(tai)君(jun)安(an)等多家券商(shang)行業(ye)龍頭企業(ye)參(can)會，2020年(nian)將是券商(shang)財富管理破局之年(nian)的(de)觀點已成(cheng)共識。

《中國信托業(ye)發展報告（2018-2019）》統(tong)計數據顯示，截至2018年(nian)末，有61家(jia)信托公司(si)在全國52個城市共設立(li)了347個財富(fu)中心，配備財富(fu)管(guan)理人(ren)員(yuan)4899人(ren)。

券(quan)商和信(xin)托行(xing)(xing)業(ye)都在積極(ji)拓展財(cai)富管理(li)業(ye)務(wu)。然而受(shou)制于既有(you)的(de)(de)產(chan)(chan)品模式，需要(yao)打破(po)舊有(you)束(shu)縛，其轉(zhuan)型和拓展業(ye)務(wu)過程需要(yao)解決(jue)諸(zhu)多障礙(ai)。國泰君安證(zheng)券(quan)網絡(luo)金融(rong)部(bu)總經(jing)理(li)畢志剛表示，券(quan)商業(ye)務(wu)非常單薄(bo)，對客(ke)戶(hu)資(zi)產(chan)(chan)了解掌握得信(xin)息非常少(shao)，僅僅是(shi)證(zheng)券(quan)類(lei)可投(tou)資(zi)資(zi)產(chan)(chan)，要(yao)有(you)開放(fang)的(de)(de)心(xin)態(tai)建立(li)自己的(de)(de)生態(tai)環境，大家可以(yi)選擇和自己有(you)歷史淵源(yuan)、資(zi)源(yuan)稟賦的(de)(de)公司進行(xing)(xing)結盟。而信(xin)托行(xing)(xing)業(ye)拓展財(cai)富管理(li)業(ye)務(wu)，建立(li)財(cai)富中心(xin)前期投(tou)入(ru)高(gao)，短期難盈利(li)；信(xin)托產(chan)(chan)品同質化較為嚴(yan)重(zhong)；以(yi)產(chan)(chan)品營銷為導(dao)向，難以(yi)滿足客(ke)戶(hu)定制化、多元(yuan)化的(de)(de)需求。

財富管理大爆發 新型機構大有可為

國(guo)家金融與(yu)發展(zhan)(zhan)實驗室(shi)（NIFD）副主任、上海金融與(yu)發展(zhan)(zhan)實驗室(shi)（SHIFD）理事長殷劍(jian)峰對(dui)于2020年(nian)(nian)的(de)(de)(de)財(cai)富(fu)管理有一個判斷，他認為(wei)今(jin)年(nian)(nian)或將成為(wei)中國(guo)資本市場發展(zhan)(zhan)過程中的(de)(de)(de)“亮點(dian)之年(nian)(nian)”，其中非銀行(xing)系的(de)(de)(de)財(cai)富(fu)管理行(xing)業(ye)更有可能實現較(jiao)大發展(zhan)(zhan)。

新型財(cai)富管(guan)理機(ji)構(gou)產品邏輯、服務模式(shi)等是(shi)從當下(xia)用戶(hu)(hu)需求出發(fa)，不(bu)必(bi)囿于(yu)既(ji)有產品服務模式(shi)，以(yi)金融科技(ji)為創新驅動力，具備后發(fa)的新生優勢。在2億新興富裕人群(qun)萬(wan)億規模的財(cai)富管(guan)理市(shi)場中新型財(cai)富管(guan)理機(ji)構(gou)大有可(ke)為。財(cai)富管(guan)理機(ji)構(gou)格局面臨重塑，誰(shui)能(neng)在財(cai)富管(guan)理競(jing)爭中占(zhan)得(de)先機(ji)，誰(shui)就能(neng)贏(ying)得(de)用戶(hu)(hu)和市(shi)場。

鳳(feng)凰(huang)金融(rong)是2019年(nian)財(cai)富(fu)(fu)管(guan)(guan)理市場(chang)中(zhong)(zhong)(zhong)的一匹黑(hei)馬(ma)，僅在過去的12月就(jiu)接連(lian)獲得了亞洲(zhou)銀行家頒(ban)發的Digital Wealth Management Service of the Year in China（2019中(zhong)(zhong)(zhong)國年(nian)度(du)數字化財(cai)富(fu)(fu)管(guan)(guan)理服(fu)務）獎(jiang)(jiang)、亞太(tai)財(cai)富(fu)(fu)論(lun)壇“2019最佳金融(rong)科(ke)技創新(xin)獎(jiang)(jiang)-優(you)秀互聯網財(cai)富(fu)(fu)管(guan)(guan)理平臺”獎(jiang)(jiang)，并入(ru)選(xuan)“2019畢馬(ma)威中(zhong)(zhong)(zhong)國領先金融(rong)科(ke)技50企業(ye)”榜單(dan)。眾(zhong)(zhong)多權威機構(gou)通過頒(ban)獎(jiang)(jiang)表示了對鳳(feng)凰(huang)金融(rong)的認可(ke)，眾(zhong)(zhong)多海外內(nei)媒體跟(gen)蹤報道。

鳳凰金融立(li)足國際視(shi)野，通過金融科技的研發與應用(yong)，搭建了開放化、個性化及(ji)(ji)智能(neng)化的財(cai)富(fu)管理(li)平(ping)臺(tai)，為用(yong)戶(hu)提(ti)供權(quan)威、全面、專業、及(ji)(ji)時(shi)的創(chuang)新(xin)型財(cai)富(fu)管理(li)服務。

鳳凰金(jin)融財富(fu)管理業務搭建(jian)了提供優質資產的網絡；嚴(yan)(yan)選市場各細分領域的優秀(xiu)金(jin)融機(ji)構，并設置了“三重保(bao)障(zhang)力(li)”標(biao)準，通(tong)過(guo)“機(ji)構整(zheng)體實力(li)保(bao)障(zhang)”、“機(ji)構風(feng)控能力(li)保(bao)障(zhang)”、“機(ji)構經營能力(li)保(bao)障(zhang)”進行全方面嚴(yan)(yan)格把控，為用戶(hu)甄(zhen)選出(chu)優質投資產品。

目前，鳳凰金(jin)融(rong)財(cai)(cai)富(fu)管理已與(yu) 50多(duo)家優質金(jin)融(rong)機(ji)構開(kai)展(zhan)業(ye)務(wu)(wu)合作，形成類固收、私募股權、二級市場(chang)、增(zeng)值服務(wu)(wu)、海外(wai)投資等五大(da)產品(pin)系列，滿足(zu)用戶對財(cai)(cai)富(fu)增(zeng)值、財(cai)(cai)富(fu)傳承、高品(pin)質生活、移(yi)民置業(ye)、財(cai)(cai)富(fu)保(bao)障等全方位需求。

鳳(feng)(feng)凰(huang)金(jin)融(rong)(rong)在(zai)2015年初(chu)啟動(dong)(dong)實施的(de)(de)(de)(de)(de)“智(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)能(neng)金(jin)融(rong)(rong)”戰(zhan)略(lve)，為用(yong)(yong)戶(hu)打造了(le)一系列智(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)能(neng)化的(de)(de)(de)(de)(de)金(jin)融(rong)(rong)工具(ju)。通(tong)過智(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)能(neng)資(zi)產(chan)(chan)配(pei)置工具(ju)“鳳(feng)(feng)凰(huang)真準(zhun)”，用(yong)(yong)戶(hu)可(ke)以(yi)對自己(ji)(ji)目前的(de)(de)(de)(de)(de)資(zi)產(chan)(chan)配(pei)置情況進行測評，從(cong)而(er)調(diao)整、完善自己(ji)(ji)的(de)(de)(de)(de)(de)資(zi)產(chan)(chan)配(pei)置類(lei)別(bie)與比例，用(yong)(yong)戶(hu)還可(ke)以(yi)使用(yong)(yong)該(gai)工具(ju)為自己(ji)(ji)量身定(ding)制科(ke)學合理(li)的(de)(de)(de)(de)(de)、智(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)能(neng)化的(de)(de)(de)(de)(de)財富管(guan)理(li)方案。“魔鏡智(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)投(tou)”是一款智(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)能(neng)基(ji)(ji)金(jin)策略(lve)產(chan)(chan)品工具(ju)，融(rong)(rong)合了(le)傳(chuan)統的(de)(de)(de)(de)(de)二級市場投(tou)資(zi)規律與最新的(de)(de)(de)(de)(de)人(ren)工智(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)能(neng)、大數據(ju)等(deng)技(ji)術(shu)，以(yi)各類(lei)公(gong)募基(ji)(ji)金(jin)為投(tou)資(zi)組合或輪動(dong)(dong)標的(de)(de)(de)(de)(de)，用(yong)(yong)戶(hu)可(ke)以(yi)通(tong)過該(gai)工具(ju)購買全自動(dong)(dong)交易(yi)基(ji)(ji)金(jin)策略(lve)產(chan)(chan)品，值得一提(ti)的(de)(de)(de)(de)(de)是，這個產(chan)(chan)品重視宏觀風(feng)險(xian)控制,通(tong)過大盤擇時人(ren)工智(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)能(neng)算(suan)法(fa)、股災避險(xian)增強收益算(suan)法(fa)和自動(dong)(dong)減倉(cang)的(de)(de)(de)(de)(de)最后(hou)防御機(ji)制能(neng)夠保持(chi)(chi)基(ji)(ji)金(jin)波(bo)動(dong)(dong)平穩并追求持(chi)(chi)續增長。在(zai)輔(fu)助(zhu)交易(yi)端(duan)，鳳(feng)(feng)凰(huang)金(jin)融(rong)(rong)還推出了(le)智(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)能(neng)資(zi)訊(xun)分(fen)析引擎“鳳(feng)(feng)鳴(ming)智(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)(zhi)能(neng)資(zi)訊(xun)”，幫助(zhu)用(yong)(yong)戶(hu)理(li)解投(tou)資(zi)背后(hou)的(de)(de)(de)(de)(de)邏(luo)輯，做(zuo)出更加科(ke)學合理(li)的(de)(de)(de)(de)(de)決策。

除了線(xian)(xian)上(shang)的(de)智能(neng)金融(rong)(rong)工具，鳳(feng)凰金融(rong)(rong)還在北京、上(shang)海(hai)、深圳等地設(she)立了線(xian)(xian)下(xia)的(de)財富管理中心，輔之(zhi)以人(ren)(ren)工的(de)理財顧(gu)問(wen)服(fu)務，通過線(xian)(xian)上(shang)線(xian)(xian)下(xia)相結(jie)合的(de)方式(shi)，體(ti)現(xian)金融(rong)(rong)服(fu)務的(de)精(jing)度和溫度。鳳(feng)凰金融(rong)(rong)為財富管理用戶(hu)打造了“尊系客戶(hu)俱樂部”服(fu)務，針對(dui)用戶(hu)投資(zi)體(ti)驗、品(pin)質(zhi)生(sheng)活、個人(ren)(ren)提(ti)升、子女教育、財富傳承幾大高增長需求，提(ti)供個性化、差異化服(fu)務。

通過對用戶(hu)需求(qiu)進行(xing)全(quan)生(sheng)命周(zhou)期(qi)式(shi)管(guan)理(li)，鳳凰金融(rong)財(cai)(cai)富(fu)(fu)管(guan)理(li)業務滿足(zu)不同(tong)條件、不同(tong)生(sheng)命階段用戶(hu)的多樣化(hua)(hua)需求(qiu)，用千人千面式(shi)的智能化(hua)(hua)財(cai)(cai)富(fu)(fu)管(guan)理(li)服務贏得(de)了用戶(hu)信任。在(zai)2020年的財(cai)(cai)富(fu)(fu)管(guan)理(li)業務大(da)爆發中，鳳凰金融(rong)或憑借自身在(zai)財(cai)(cai)富(fu)(fu)管(guan)理(li)方面的深厚技(ji)術積累與優質服務在(zai)財(cai)(cai)富(fu)(fu)管(guan)理(li)市場中獲得(de)更大(da)發展。