上海2019年2月2日電 /美通社/ -- 近日(ri)，知名金融機構凱(kai)洲資本(ben)（Triumph Capital）宣布，其(qi)旗下(xia)的(de)凱(kai)洲家族辦(ban)(ban)公(gong)室業績(ji)較去(qu)年有較大幅度增(zeng)長。同時，在去(qu)年順利(li)進軍(jun)新加坡市場后，凱(kai)洲家族辦(ban)(ban)公(gong)室所長期推行的(de)全權委托投資組合(he)管理的(de)賬戶服務，也因其(qi)以靈活方式幫助客戶管理資產，受到了(le)市場關注。
專業低調財富管家
市場需(xu)求的(de)快速上(shang)升(sheng)，必(bi)定會催生(sheng)出大(da)量為高凈值家族(zu)提供財富管理服(fu)務的(de)金融機構(gou)。此時，如何選擇靠譜(pu)的(de)專業機構(gou)便顯得尤為重要。
凱(kai)洲(zhou)家(jia)族辦公(gong)室(shi)(shi)創(chuang)始(shi)合伙人(ren)吳欣(xin)指出，現代西方(fang)財富管(guan)理(li)體系中的(de)家(jia)族辦公(gong)室(shi)(shi)，并非只是僅聘請幾位專(zhuan)業理(li)財人(ren)士(shi)，再設立一個投資(zi)(zi)(zi)與(yu)后勤(qin)的(de)小團隊那么簡單。“如中國(guo)在(zai)外(wai)匯管(guan)制(zhi)、信托法律等領域的(de)規定與(yu)監管(guan)條例，就(jiu)給家(jia)族辦公(gong)室(shi)(shi)的(de)國(guo)際化安排(pai)和海外(wai)資(zi)(zi)(zi)產配(pei)置均帶來了不小挑戰，因此我們(men)建議(yi)高(gao)凈值(zhi)家(jia)族在(zai)甄選相關(guan)機構(gou)時一定要從多(duo)方(fang)考量，慎之又慎。”而背(bei)靠(kao)有(you)著20多(duo)年(nian)投資(zi)(zi)(zi)管(guan)理(li)經驗的(de)凱(kai)洲(zhou)資(zi)(zi)(zi)本，凱(kai)洲(zhou)家(jia)族辦公(gong)室(shi)(shi)的(de)資(zi)(zi)(zi)深與(yu)專(zhuan)業在(zai)同類型機構(gou)中可謂出類拔萃(cui)。
譬如針對客戶在選擇(ze)前的(de)(de)種(zhong)種(zhong)擔憂，凱洲家族辦(ban)公室會積極通(tong)過一(yi)些(xie)制度性(xing)的(de)(de)安排和機制等治理框(kuang)架(jia)的(de)(de)設(she)計，實現(xian)對家族、家族企業以(yi)及家族成員(yuan)的(de)(de)財(cai)富安全的(de)(de)保(bao)護(hu)，并免受法律及司法管轄的(de)(de)風險。
在(zai)充分實(shi)施這種“保護(hu)”的(de)(de)基礎之上，凱(kai)洲家(jia)族(zu)辦公室(shi)會(hui)通過專業(ye)化(hua)的(de)(de)財富管(guan)理、資產配置(zhi)和策略設(she)定，對(dui)家(jia)族(zu)、家(jia)族(zu)企業(ye)和家(jia)族(zu)成員(yuan)的(de)(de)金融資產實(shi)現合理的(de)(de)配置(zhi)并進行有效(xiao)的(de)(de)整合管(guan)理，促成家(jia)族(zu)事(shi)業(ye)的(de)(de)繁榮發展和家(jia)族(zu)財富的(de)(de)保值(zhi)增值(zhi)，同(tong)時維持家(jia)族(zu)成員(yuan)的(de)(de)高生活水準與幸福感受。
而且(qie)，凱洲的(de)服務團隊由來自家族治理(li)架構師、執業(ye)律師、注(zhu)冊會計師、身份規(gui)劃師、投資經(jing)理(li)、保(bao)險專(zhuan)家、銀行專(zhuan)家、信托專(zhuan)家、心靈導師等領域(yu)經(jing)驗豐富的(de)專(zhuan)業(ye)人士組成，能給予客戶較大程度(du)的(de)專(zhuan)業(ye)幫助。
不(bu)僅(jin)如(ru)此，凱洲家族辦公室更是將(jiang)“傳(chuan)承”作為最終(zhong)目標。吳(wu)欣表示：“我們不(bu)但要(yao)幫助(zhu)家族實現物質(zhi)財(cai)富(fu)(fu)(fu)的(de)(de)傳(chuan)承，更要(yao)推(tui)動非物質(zhi)財(cai)富(fu)(fu)(fu)的(de)(de)傳(chuan)承，最終(zhong)實現家族財(cai)富(fu)(fu)(fu)和精神財(cai)富(fu)(fu)(fu)的(de)(de)雙重傳(chuan)承，打破(po)‘富(fu)(fu)(fu)不(bu)過三(san)代’的(de)(de)魔咒。”
以差異化服務滿足需求
正(zheng)式啟動家族辦公室之前，高凈值客戶通常還有著許多疑慮，包括如何接觸(chu)到優質資(zi)產和投資(zi)機會(hui)、對(dui)資(zi)產管理透明度的(de)(de)擔憂(you)、資(zi)產配置如何與訴求(qiu)相(xiang)匹配等，甚至對(dui)于自己是否真的(de)(de)需要建立FO始(shi)終(zhong)處于猶豫不決(jue)的(de)(de)境地。
“此時客戶便會在我們的幫(bang)助下創建一(yi)個初(chu)步的計劃路徑圖 -- 這是(shi)絕不(bu)可省略，且非常重要的前期咨詢環節。”吳欣說。
首先(xian)，對(dui)于(yu)有意向且(qie)可投金(jin)融(rong)資(zi)(zi)產超過1億(yi)美元的(de)客(ke)戶，凱洲(zhou)資(zi)(zi)本會(hui)為他(ta)們提供一(yi)份科(ke)學專業的(de)自我評估問卷，讓客(ke)戶在不(bu)確(que)定是否(fou)需(xu)要設立(li)或聘用一(yi)個(ge)家族辦(ban)公室時，能依據問卷得(de)到專業答案。
評(ping)估問卷將引導客戶在組織和規(gui)劃、投資、風險(xian)管(guan)理(li)、稅務(wu)規(gui)劃和結構安排、遺產規(gui)劃和集繼承、現金流(liu)管(guan)理(li)、家(jia)庭問題及(ji)理(li)財顧問等幾(ji)大(da)領域，做出“是(shi)”或“否”的(de)選擇(ze)。如果對6個及(ji)以上的(de)問題回答了“不”或“不確定(ding)”，則說(shuo)明客戶的(de)確需要家(jia)族辦(ban)公(gong)室(shi)的(de)服務(wu)，并需做出一些改善財務(wu)狀(zhuang)況的(de)措施。
而一(yi)旦明(ming)確建立家族(zu)辦(ban)公室的愿景后(hou)，為更(geng)好地(di)實現“私人定制(zhi)+量身打造(zao)”的特色服務，凱洲(zhou)家族(zu)辦(ban)公室還會讓客戶繼續回答家族(zu)辦(ban)公室檢查表中的相關問(wen)題。
吳欣(xin)介紹道：“通過檢查表調查后，我們會再(zai)與家(jia)(jia)族負責(ze)人進行(xing)詳細的(de)會談。通過了解他們的(de)希望、目標、資源、限制和所(suo)面臨的(de)挑戰(zhan)，量身打(da)造特(te)別的(de)服務計(ji)劃，同時進行(xing)完(wan)整的(de)凈資產評估，包括閱(yue)讀所(suo)有關鍵金融文件(jian)等，從而(er)獲(huo)得(de)精確的(de)家(jia)(jia)族現狀全景圖。”
不同的(de)家族(zu)企業的(de)需求自然千差萬別，試圖(tu)以“一招鮮”投資(zi)管理模式應付客戶的(de)機構很(hen)難(nan)獲得(de)長遠發展(zhan)。對有(you)著(zhu)豐富家族(zu)財富管理經驗(yan)的(de)凱洲(zhou)家族(zu)辦公(gong)室而言(yan)，其差異性的(de)專屬定制(zhi)服(fu)務正(zheng)是吸引(yin)客戶的(de)“亮眼名片”。
吳欣說：“我們(men)自身就(jiu)是家(jia)(jia)族企(qi)業，在洞悉(xi)客戶需(xu)求方面天生有(you)著敏銳的(de)(de)觸(chu)覺。凱(kai)洲深知，只有(you)堅(jian)持以差異化的(de)(de)服務滿足不同客戶的(de)(de)實(shi)際需(xu)求，才(cai)能在競爭激烈的(de)(de)市(shi)場上贏得客戶的(de)(de)信任，幫助家(jia)(jia)族企(qi)業在傳(chuan)承財富(fu)過程中節(jie)省時間、少走彎路(lu)。”
事(shi)實(shi)上，專業(ye)而低調的(de)凱洲家(jia)族辦(ban)公(gong)室(shi)正致力推動(dong)中(zhong)國(guo)超高凈值群(qun)體實(shi)現家(jia)族傳(chuan)承和永續發展，積極通過差異(yi)化的(de)定(ding)制管理(li)積極為客戶實(shi)現財(cai)富增值，成為了(le)中(zhong)國(guo)FO市場(chang)首(shou)屈一指的(de)領軍(jun)機構。
打造專業、被信賴的FO
經過以上(shang)多個環(huan)節的(de)嚴謹(jin)論證后(hou)，凱洲家族(zu)辦公室會依據不同(tong)財富(fu)家族(zu)的(de)特(te)點與偏好(hao)選擇等，為他們打造專屬的(de)財富(fu)管理綜合規劃，并著手進入投資管理階段。
投資管理階段(duan)通常包(bao)括以下幾個步驟：
連(lian)接(jie)上(shang)下游資(zi)(zi)金(jin)項目、降低雙方存在(zai)的信息不對稱，為財(cai)富(fu)家族(zu)打造“高大上(shang)的朋友圈(quan)”、提供全(quan)權委托(tuo)投(tou)資(zi)(zi)組(zu)合(he)管理及推行“家族(zu)辦(ban)公室+風險投(tou)資(zi)(zi)公司”模(mo)式等等，均為凱(kai)洲家族(zu)辦(ban)公室在(zai)投(tou)資(zi)(zi)管理階段的重要致(zhi)勝(sheng)之術。
“我們(men)正在試圖回歸一(yi)種早(zao)期的(de)華爾街財(cai)(cai)富管理模式，即通(tong)過極具私密(mi)性和安全(quan)性的(de)高端(duan)客戶閉(bi)門(men)沙龍，為財(cai)(cai)富家(jia)族牽線搭橋(qiao)并建(jian)立高端(duan)人脈關(guan)系(xi)(xi)網絡，這也是一(yi)種動態關(guan)系(xi)(xi)體系(xi)(xi)下的(de)戰略資源延伸。”吳欣說。
通過這種(zhong)“高(gao)大上的(de)(de)朋友圈”，凱(kai)洲(zhou)家(jia)族辦公室不僅(jin)可(ke)幫(bang)助財富家(jia)族獲得(de)高(gao)質量的(de)(de)智囊團(tuan)服務(wu)，還可(ke)以幫(bang)他們提供營銷、投(tou)融資(zi)服務(wu)的(de)(de)資(zi)源庫，撮合重量級的(de)(de)交易，同時(shi)還可(ke)一并幫(bang)助客戶做(zuo)盡職調查，輔(fu)助董事會(hui)決(jue)策等。
而凱洲(zhou)(zhou)(zhou)新加坡資產管理(li)(li)(li)公司提供的(de)全權(quan)委托(tuo)(tuo)投(tou)資組(zu)合(he)管理(li)(li)(li)服(fu)務，則(ze)意味著(zhu)客(ke)戶(hu)(hu)對(dui)凱洲(zhou)(zhou)(zhou)投(tou)資經理(li)(li)(li)的(de)投(tou)資能(neng)力(li)和資產配置(zhi)能(neng)力(li)有著(zhu)較大的(de)信任。通過高凈值家族授權(quan)組(zu)合(he)管理(li)(li)(li)專家全權(quan)管理(li)(li)(li)，客(ke)戶(hu)(hu)可(ke)以有幾種投(tou)資策(ce)略的(de)選(xuan)擇，由凱洲(zhou)(zhou)(zhou)FO提供托(tuo)(tuo)管和監(jian)督服(fu)務，或由凱洲(zhou)(zhou)(zhou)FO提供資產配置(zhi)方案并(bing)協助篩選(xuan)和監(jian)測，策(ce)劃(hua)出具體的(de)商業(ye)計劃(hua)及發展路徑。
如在了(le)解(jie)客(ke)(ke)戶的(de)風險收(shou)益(yi)目標基礎上，凱洲會幫助(zhu)客(ke)(ke)戶將資產(chan)分配到三(san)個(ge)組合池中(zhong)，以幫助(zhu)其滿(man)足短期(qi)的(de)流動性需(xu)(xu)(xu)求(qiu)、長期(qi)的(de)現金(jin)流需(xu)(xu)(xu)求(qiu)和(he)財富傳承的(de)需(xu)(xu)(xu)求(qiu)；全權委托還可以實現個(ge)人客(ke)(ke)戶以機構(gou)的(de)身(shen)份(fen)去投(tou)資稀缺的(de)金(jin)融產(chan)品，從而享受機構(gou)投(tou)資者的(de)優勢 -- 尤其是PE基金(jin)，二級市場(chang)投(tou)資等。
吳欣表示，凱洲投資經理的(de)(de)策(ce)略包括在市場上購(gou)買多種證(zheng)券，只要它(ta)符(fu)合客戶的(de)(de)風(feng)險狀況(kuang)和財務目(mu)標，例如購(gou)買股票、債券、etf和金融衍生品等(deng)。
而且與一般家族(zu)辦公室不同的是，基于海內外Fintech領(ling)域的深(shen)厚(hou)投資(zi)優(you)勢，凱洲FO近(jin)年來一直推行(xing)“家族(zu)辦公室+風險投資(zi)公司”模式，堅(jian)定地(di)走價值投資(zi)的路(lu)線，依靠(kao)科技紅利為客戶實現財富增值。
愿意自我(wo)發展、創新或改造(zao)的(de)(de)(de)家族與個人，方(fang)能在商業中長盛不衰，立于不敗之地(di)。毫無(wu)疑問(wen)，家族辦(ban)公室這一現(xian)代管理模式為財(cai)富的(de)(de)(de)傳承(cheng)提供了極佳(jia)的(de)(de)(de)途徑，本(ben)世紀(ji)以來全球(qiu)FO的(de)(de)(de)數(shu)量出現(xian)了爆炸式的(de)(de)(de)增長。
在(zai)此背(bei)景之下，兼備全球(qiu)化視(shi)野和(he)國(guo)(guo)際頂(ding)尖行(xing)業資(zi)源的(de)凱洲家(jia)(jia)族(zu)(zu)辦(ban)(ban)公室(shi)，在(zai)中(zhong)國(guo)(guo)本土也(ye)迎(ying)來了(le)發展(zhan)的(de)春(chun)天。“凱洲始終以成為(wei)(wei)中(zhong)國(guo)(guo)較專(zhuan)業、被信(xin)賴的(de)家(jia)(jia)族(zu)(zu)辦(ban)(ban)公室(shi)為(wei)(wei)目標，通過差異化的(de)專(zhuan)屬私人(ren)定制服務、踏(ta)實穩健(jian)低調的(de)作風獲取客(ke)戶的(de)信(xin)任，充(chong)分(fen)發揮對接和(he)整合全球(qiu)資(zi)源的(de)能力(li)，做家(jia)(jia)族(zu)(zu)財富傳(chuan)承的(de)‘較佳管家(jia)(jia)’。”吳(wu)欣表(biao)示。
