上海2018年3月19日電 /美通社/ -- 近(jin)日(ri)，合伙(huo)人(ren)Monica HY Lee（李曉蕓）女士被香港上(shang)市(shi)公(gong)(gong)司(si)(si)，維達國(guo)際控股有限公(gong)(gong)司(si)(si)董事會委(wei)任為獨立非執行董事，以及公(gong)(gong)司(si)(si)薪酬委(wei)員(yuan)會及提(ti)名(ming)委(wei)員(yuan)會成員(yuan)。我們期(qi)待在(zai)不遠的將來，看到(dao)Monica取得(de)更亮麗的業績和動(dong)人(ren)的喜訊。
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Monica Lee：以人文情懷傾力打造家族財富
Monica Lee現為 Triumph Capital International Pte. Ltd.（凱洲資本，于新加坡注冊成立的獨立資產管理公司，主要從事家族辦公室事務，包括家族財富管理及傳承）的合伙人。自加盟凱洲以來，Monica一直致力于把更多優質的多元化資產帶給財富端的客戶。作為資深銀行家，熟悉國際金融市場運作。她表示，作為家族辦公室合伙人，重任之一就是全力構建凱洲家族的價值體系，最關鍵的是為家族投資者帶來資產的穩定增長，保持信任。
未來是一片藍(lan)海，我們的(de)征途卻(que)是星辰大(da)海。Monica女士對行(xing)業的(de)發展(zhan)有著自己獨特的(de)深(shen)(shen)入思(si)考，她更(geng)是發揮(hui)多(duo)年來資(zi)深(shen)(shen)私人銀行(xing)家(jia)的(de)投(tou)資(zi)管(guan)理(li)經驗(yan)，憑借女性獨具的(de)靈(ling)敏(min)聰慧和前瞻性視野脫穎而出，協助高端家(jia)族核心價值及財富的(de)傳承，在家(jia)族辦公(gong)室業務中承擔(dan)起(qi)重要(yao)的(de)領導者角(jiao)色，成為一抹絢麗(li)色彩。
國際視野釀造的文化情懷
作為(wei)早期(qi)的(de)(de)財富(fu)(fu)管理(li)行業的(de)(de)開拓者和(he)全(quan)球資(zi)產配置專家，Monica認為(wei)真(zhen)(zhen)正永恒的(de)(de)財富(fu)(fu)，是(shi)時間(jian)賦予(yu)的(de)(de)，是(shi)人的(de)(de)精神財富(fu)(fu)，而擁(yong)有這種財富(fu)(fu)的(de)(de)人，才真(zhen)(zhen)正稱得上(shang)是(shi)富(fu)(fu)人。深(shen)厚(hou)的(de)(de)人生(sheng)積淀及長期(qi)的(de)(de)崗位磨練使(shi)得她的(de)(de)身上(shang)充(chong)滿了(le)藝術氣息和(he)對創新理(li)念(nian)的(de)(de)推崇(chong)。這種理(li)念(nian)又將人的(de)(de)內在價值提升(sheng)到(dao)一(yi)個相當的(de)(de)高度。
她氣質優雅、笑容甜美，散發著濃濃的中國傳統人文素養。她有著從容不迫、氣定神閑的姿態，說話邏輯環環相扣，整個人透露出無盡的能量和激情，只消瞬間便讓人感受到強大的氣場，更觸動人的是她在工作上體現的一絲(si)不茍和雷厲風行，是個(ge)不折不扣的執行者。
Monica從美國西佛羅里達大學畢業，獲科學管理學士學位，并獲得美國哈特福德大學工商管理碩士學位。Monica早年北美留學的經歷所培養的國際化見解、在法國興業銀行和渣打銀行等國際金融巨頭的就職經驗、所積(ji)累的先進財富管理經驗和投(tou)資理念，讓(rang)她(ta)心(xin)里打造(zao)金融文化的夢想悄然發(fa)芽(ya)，也(ye)正(zheng)是(shi)這樣一種追求文化的情懷使(shi)Monica能夠始終專注在做好這一件事情上。
1997年，亞(ya)洲金融風暴(bao)肆虐正勁(jing)，Monica毅然加入法(fa)興(xing)(xing)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)，成為香港辦公室籌建(jian)的(de)(de)得力干將，之(zhi)后的(de)(de)十年，她(ta)專注于私人(ren)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)業務(wu)，參與(yu)開創了法(fa)興(xing)(xing)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)的(de)(de)亞(ya)洲私人(ren)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)市場(chang)。同樣(yang)是(shi)危(wei)機面前的(de)(de)選擇。當2007年全(quan)球金融危(wei)機端(duan)倪初(chu)現之(zhi)時，Monica又懷揣著(zhu)隱藏已久(jiu)的(de)(de)“中(zhong)國(guo)夢(meng)”，只身進入內(nei)地，開始籌建(jian)法(fa)興(xing)(xing)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)中(zhong)國(guo)私人(ren)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)。她(ta)希望將所(suo)積累的(de)(de)先(xian)進投資理念和(he)經驗帶(dai)回國(guo)內(nei)，讓人(ren)科學地獲(huo)取(qu)財(cai)富，這是(shi)她(ta)的(de)(de)初(chu)衷。
人文精神使得財富源遠流長
對于客戶維護，Monica有自己的見解，“作為私人銀行家或者家族財富管理者，如果他必須向別人證明自己有信用時，無論論據如何出色，他的信用事實上已經消失了。在財富管理行業，如果整體氛圍躁(zao)動，金融文化是缺失的，那么倘若失去了精神層面的凝聚力，即便外力催發著肌體，但是整體行業還是要陷入亞健康狀態的。”
Monica奉行的(de)(de)(de)(de)人生(sheng)格言來自畢加索的(de)(de)(de)(de)名言：“The meaning of life is to find your gift. The purpose of life is to give it away.（生(sheng)命的(de)(de)(de)(de)意義在于發現自己的(de)(de)(de)(de)天(tian)賦(fu)(fu)(fu), 而人生(sheng)的(de)(de)(de)(de)目(mu)的(de)(de)(de)(de)是(shi)將這份天(tian)賦(fu)(fu)(fu)奉獻(xian)揮灑(sa)出去(qu)）”Monica認為(wei)，天(tian)賦(fu)(fu)(fu)具有(you)(you)神奇(qi)的(de)(de)(de)(de)魔力，而從事(shi)(shi)著天(tian)賦(fu)(fu)(fu)事(shi)(shi)業(ye)時所煥發的(de)(de)(de)(de)熱(re)情，又(you)可以將事(shi)(shi)業(ye)發展成“在斜坡上滾下(xia)一(yi)個雪(xue)球”的(de)(de)(de)(de)良性(xing)(xing)循環狀態(tai)。財(cai)富(fu)管理(li)需要有(you)(you)超越(yue)性(xing)(xing)的(de)(de)(de)(de)人文精神，這是(shi)一(yi)種(zhong)關(guan)乎(hu)品德和(he)價值觀(guan)的(de)(de)(de)(de)追求(qiu)。“我一(yi)向(xiang)認為(wei)EQ比IQ要重要一(yi)些，新知(zhi)識可以學習(xi)，只有(you)(you)具備良好的(de)(de)(de)(de)品行品格才能(neng)贏(ying)得客(ke)戶的(de)(de)(de)(de)信任(ren)，如果想在中國市(shi)場走長(chang)久的(de)(de)(de)(de)路，這是(shi)絕對必(bi)要的(de)(de)(de)(de)。”
“不論是(shi)私(si)人銀行(xing)，還是(shi)信托機構的(de)從業者，一(yi)定(ding)要具有穩定(ding)性(xing)和(he)職業操守，如果財(cai)富管理的(de)客戶(hu)經理沒(mei)有長久的(de)為客戶(hu)服務的(de)意念，他(ta)又怎么(me)能夠幫(bang)助客戶(hu)進行(xing)財(cai)富的(de)管理和(he)傳承呢？”
“沒(mei)有做過巨額投資，沒(mei)有豐富的(de)人生(sheng)閱(yue)歷(li)，同(tong)客戶(hu)溝通分享(xiang)時很難產(chan)生(sheng)共(gong)鳴，也難以(yi)(yi)取得(de)客戶(hu)信任(ren)。我們(men)需要將(jiang)人性中感知(zhi)性的(de)柔性力(li)量提(ti)升(sheng)，和顧客相處的(de)時間(jian)越長越容易得(de)到認同(tong)，光靠(kao)廣(guang)告(gao)吸引不(bu)到新(xin)的(de)客戶(hu)，服務到位進而口碑相傳重要，即(ji)通過跟顧客接觸，將(jiang)價值觀傳遞出去。我們(men)不(bu)想(xiang)以(yi)(yi)產(chan)品(pin)價格或(huo)者高零點幾的(de)收益來(lai)爭取客戶(hu)，而是希望(wang)以(yi)(yi)創新(xin)的(de)產(chan)品(pin)、財(cai)富層面轉化精(jing)神層面的(de)追求打(da)動(dong)客戶(hu)。”
時間是成功的衡量尺，助力家族辦公室
Monica有著20多年的(de)工作經驗，很(hen)多客戶(hu)成為她的(de)朋友。經驗告(gao)訴(su)她，在(zai)這個行業尤其需(xu)要傳遞(di)品(pin)格和情懷，高(gao)凈(jing)值(zhi)客戶(hu)除了需(xu)要聽取金融(rong)市場的(de)獨到(dao)見解外，更(geng)需(xu)要和財(cai)富(fu)(fu)管理者在(zai)生活品(pin)味、藝術(shu)或收藏(zang)等(deng)方(fang)(fang)面產生共(gong)識。比如紅(hong)酒、經典汽車(che)、古董手表、稀有郵票或任(ren)何其他廣受歡迎的(de)收藏(zang)品(pin)，這些非金融(rong)投資品(pin)都具有很(hen)高(gao)的(de)投資價(jia)(jia)值(zhi)。奢(she)侈品(pin)也往往是財(cai)富(fu)(fu)一(yi)定(ding)積(ji)累后的(de)體現。一(yi)瓶(ping)價(jia)(jia)值(zhi)不菲的(de)上(shang)好葡萄酒，一(yi)定(ding)不僅是一(yi)件投資品(pin)，也同時標榜著一(yi)種(zhong)高(gao)品(pin)質(zhi)的(de)生活方(fang)(fang)式。一(yi)旦在(zai)這些方(fang)(fang)面同客戶(hu)產生共(gong)鳴，就很(hen)容易建(jian)立關系。
家族辦公室需要更重視無形的東西，把他們的企業財富轉化成精神財富。一個國家或企業如果沒有文化、沒有信仰，僅僅是精神荒谷、文化荒漠，那拿什么流傳后代？所謂富不過三代的(de)，一定是沒(mei)有(you)治家之道，那么金山銀(yin)山總有(you)盡時。
洛克菲勒(le)，這(zhe)個(ge)家族為(wei)什么能夠很(hen)(hen)成功(gong)的(de)把財(cai)富(fu)傳到(dao)第六(liu)代，而且不(bu)斷(duan)的(de)在各個(ge)不(bu)同領域(yu)做一些(xie)財(cai)富(fu)的(de)貢獻(xian)，大家要(yao)意識到(dao)這(zhe)個(ge)很(hen)(hen)寓意深遠(yuan)的(de)想法(fa)，每個(ge)人(ren)都有社(she)(she)(she)會(hui)(hui)責任，取之于社(she)(she)(she)會(hui)(hui)，用之于社(she)(she)(she)會(hui)(hui)，也(ye)回饋于社(she)(she)(she)會(hui)(hui)，這(zhe)些(xie)財(cai)富(fu)是帶不(bu)走的(de)。我們希望給(gei)客人(ren)做一個(ge)長線的(de)財(cai)務規劃(hua)，在這(zhe)里面他(ta)能發(fa)現財(cai)富(fu)文(wen)化源遠(yuan)流(liu)長的(de)理念(nian)。
面對千帆競(jing)(jing)過、群雄逐(zhu)鹿的(de)財(cai)(cai)富(fu)(fu)管(guan)理市場，行業格(ge)局面臨重構。現有(you)(you)(you)的(de)競(jing)(jing)爭力(li)，尤(you)其體現在(zai)金(jin)融(rong)市場中(zhong)資源(yuan)整(zheng)合(he)(he)能(neng)力(li)，越充分、越全面、越延伸的(de)把金(jin)融(rong)資源(yuan)整(zheng)合(he)(he)起來，就越能(neng)更好的(de)服(fu)務(wu)客(ke)戶(hu)。Monica與(yu)凱洲(zhou)幾位合(he)(he)伙人，一直嘗試著推(tui)動國(guo)內(nei)財(cai)(cai)富(fu)(fu)管(guan)理行業創新(xin)模式，革新(xin)財(cai)(cai)富(fu)(fu)管(guan)理生態圈(quan)，朝著健(jian)康(kang)有(you)(you)(you)序(xu)、穩健(jian)的(de)方向發展(zhan)，做成一個(ge)真正為幾代人服(fu)務(wu)的(de)有(you)(you)(you)人格(ge)、有(you)(you)(you)情懷(huai)、有(you)(you)(you)溫度的(de)金(jin)融(rong)服(fu)務(wu)機構，引領客(ke)戶(hu)實現財(cai)(cai)富(fu)(fu)的(de)保值、增值和傳承。
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