寧波2017年12月19日電 /美通社/ -- 關于家族企業的傳承與治理是歷久彌新的話題，因為家族企業的問題各不相同，面臨的環境和挑戰也在不斷變化。近日，凱(kai)洲家(jia)族辦公室榮獲由惠裕全球家族智庫年度峰會頒發的“FOTT 中國家族管理領袖 TOP50”暨“較值得家族信賴獨立資產管理機構獎”，創始人吳欣在峰會上發表《家族產業資本的0到N》的主題演講，從中分享的幾個國內外家族企業案例，或許可以引發讀者更深的思考，以下(xia)為主題演(yan)講內容簡介：
比創造財富更艱難的是守護財富
“木秀于林，風必摧之(zhi)”，很(hen)多家族已(yi)經傳(chuan)世幾百(bai)年(nian)甚至更(geng)久，承受數百(bai)年(nian)的時(shi)代變遷，朝代更(geng)迭的巨變而(er)依然屹立不(bu)倒，這需(xu)要秉(bing)持內部獨特的價值觀，充分(fen)的耐(nai)心(xin)，以及(ji)穿越時(shi)光的遠見和智慧(hui)。
拉(la)長(chang)時間的視角，談(tan)到家(jia)族財富傳承的艱巨性，吳(wu)欣在(zai)演(yan)講里開(kai)門見山(shan)地(di)分(fen)享了中(zhong)國(guo)早期(qi)平(ping)遙票(piao)號(hao)“日升昌(chang)”的案例。日升昌(chang)是(shi)中(zhong)國(guo)現代家(jia)族企業(ye)(ye)銀行的開(kai)山(shan)鼻祖(zu)。從成立(li)到退(tui)出(chu)歷史舞臺，也未(wei)穿越(yue)百年(nian)，曾經(jing)(jing)“執中(zhong)國(guo)金融之牛耳(er)”，分(fen)號(hao)遍布全國(guo)35個大(da)(da)中(zhong)城市，業(ye)(ye)務遠至歐美、東南亞，以“匯(hui)通(tong)天(tian)下”而(er)著名。1910年(nian)后(hou)，近(jin)代銀行業(ye)(ye)興起，銀行的經(jing)(jing)營方式比票(piao)號(hao)先進，特別是(shi)大(da)(da)銀行都是(shi)以外國(guo)資(zi)本為后(hou)盾，中(zhong)國(guo)土生土長(chang)的票(piao)號(hao)因(yin)斗(dou)不過(guo)外國(guo)的洋幣外鈔，很(hen)快就衰落了。辛亥(hai)革命爆發后(hou)，票(piao)號(hao)逐(zhu)漸衰落而(er)被時代所淘汰。
從中國家族(zu)企(qi)業的(de)發展(zhan)(zhan)來看，類似日升昌家族(zu)企(qi)業很多，曾經一度十分顯赫，但是持續(xu)發展(zhan)(zhan)則是無以為繼。究其原因，企(qi)業沒有建立(li)一個可以不(bu)斷創新發展(zhan)(zhan)的(de)機制和(he)具備企(qi)業家精神的(de)執行團隊。如果(guo)企(qi)業不(bu)根據時代(dai)的(de)發展(zhan)(zhan)變(bian)化而改變(bian)商業模式(shi)和(he)經營方式(shi)，便不(bu)可能永久生存下去。
市場(chang)環境在不斷變化，企業需要(yao)與時俱進，沒有(you)家族企業能夠與世隔絕，拒絕變革。企業的成長需要(yao)適應市場(chang)的變化，滿足市場(chang)需求。
根據瑞銀和普華永道作的億萬富豪家族傳承的統計，從第一代財富成功傳承到二代的概率只有30%，傳承到第三代的概率10%。產業風險是家族企業面臨的巨大挑戰之一。回顧過去，十年前，全球市值排名前十的大公司主要都是獨占資源的公司，比如通用電氣，美孚石油，沃爾瑪，花旗銀行等。到今天，大家再看全球前十大上市公司，十位之中七位都是科技類公司和創新類公司，包括 Facebook，google，apple，亞(ya)馬遜等。如果不去持續創新，就會(hui)被時代淘汰。
不(bu)可否認，富(fu)(fu)不(bu)過(guo)三代是一句傳(chuan)承魔(mo)咒。但是財富(fu)(fu)傳(chuan)承是否不(bu)可逾越？深(shen)入(ru)分析家(jia)(jia)族(zu)成(cheng)員錯(cuo)綜復(fu)雜的(de)一面，平衡好企業利(li)潤財富(fu)(fu)和家(jia)(jia)族(zu)情感財富(fu)(fu)，以及將創業創新融入(ru)到家(jia)(jia)族(zu)價值觀(guan)里(li)，其(qi)實能夠為家(jia)(jia)族(zu)企業發展(zhan)帶來深(shen)遠的(de)正面影響(xiang)。吳欣提到具有百(bai)年(nian)歷(li)史(shi)，傳(chuan)承六代的(de)法(fa)國穆里(li)耶茲家(jia)(jia)族(zu)和洛克菲勒(le)家(jia)(jia)族(zu)，就是很好的(de)實證案例。
創業基因和家族資源再創造，進化與可持續道路上的家族企業
大家在國(guo)外也會看到一些典型的家(jia)族農場或(huo)葡萄酒莊園的家(jia)族企(qi)(qi)業(ye)(ye)，可能已經(jing)綿延(yan)數(shu)代(dai)。他們的所有權(quan)和(he)領導(dao)權(quan)都是(shi)由長子繼承(cheng)。保守(shou)的家(jia)族文(wen)化使(shi)得他們注重企(qi)(qi)業(ye)(ye)延(yan)續而(er)不(bu)是(shi)增長。通常這類家(jia)族企(qi)(qi)業(ye)(ye)的固定資產有限(xian)，無法(fa)對企(qi)(qi)業(ye)(ye)的成長和(he)增長進行投資，所以發展(zhan)規模也很有限(xian)。
再看看法(fa)國家(jia)族(zu)(zu)(zu)(zu)企業(ye)的(de)(de)(de)(de)杰(jie)出代表穆(mu)(mu)里耶茲家(jia)族(zu)(zu)(zu)(zu)。家(jia)族(zu)(zu)(zu)(zu)共有(you)約1300名(ming)繼(ji)承人，擁有(you)強大(da)(da)(da)家(jia)族(zu)(zu)(zu)(zu)創業(ye)基(ji)因。他(ta)們(men)(men)信奉(feng)的(de)(de)(de)(de)名(ming)言是“如(ru)果我們(men)(men)不(bu)創造未來(lai)，那未來(lai)就沒有(you)我們(men)(men)。“他(ta)們(men)(men)的(de)(de)(de)(de)企業(ye)每年(nian)大(da)(da)(da)約創造700億美(mei)元的(de)(de)(de)(de)收入(ru)，有(you)50萬名(ming)以上(shang)的(de)(de)(de)(de)員工。1961年(nian)，第(di)三代杰(jie)拉德·穆(mu)(mu)里耶茲在家(jia)族(zu)(zu)(zu)(zu)企業(ye)菲爾達的(de)(de)(de)(de)廢棄廠房(fang)里創立第(di)一間歐(ou)尚。目前(qian)是世界(jie)著名(ming)大(da)(da)(da)型超(chao)市(shi)經營者之(zhi)一。事實(shi)上(shang)，歐(ou)尚集團(tuan)僅僅是穆(mu)(mu)里耶茲家(jia)族(zu)(zu)(zu)(zu)龐大(da)(da)(da)商業(ye)帝國的(de)(de)(de)(de)一部分。這個家(jia)族(zu)(zu)(zu)(zu)還掌(zhang)控(kong)著全球(qiu)較大(da)(da)(da)的(de)(de)(de)(de)體(ti)育用品超(chao)市(shi)迪卡(ka)儂，世界(jie)第(di)四(si)、歐(ou)洲第(di)二的(de)(de)(de)(de)跨(kua)國裝飾建材零(ling)售(shou)集團(tuan)樂華梅蘭以及(ji)家(jia)族(zu)(zu)(zu)(zu)傳(chuan)統產(chan)業(ye)菲爾達等20多家(jia)公司(si)，他(ta)們(men)(men)全部由穆(mu)(mu)里耶茲家(jia)族(zu)(zu)(zu)(zu)終極控(kong)股。
穆里耶茲家(jia)族(zu)不僅創(chuang)建(jian)了世界(jie)上較大的零(ling)售(shou)企業(ye)(ye)之一，還開創(chuang)了一套獨特的家(jia)族(zu)風險投資模式，成(cheng)功地讓企業(ye)(ye)家(jia)精神在六(liu)代成(cheng)員的血液中流淌。他(ta)們了解怎樣經營大場(chang)地，低價快速周轉的銷(xiao)售(shou)企業(ye)(ye)，一旦建(jian)立了商業(ye)(ye)系統(tong)，就(jiu)能將(jiang)其應用到其他(ta)幾(ji)種(zhong)不同的零(ling)售(shou)業(ye)(ye)中。
穆里(li)耶茲家(jia)族(zu)決定(ding)不分(fen)家(jia)，而是建立財富共享的(de)體(ti)系。他們內部有(you)一整套(tao)創新(xin)治(zhi)理機制。設立自(zi)己(ji)的(de)家(jia)族(zu)基金會(hui)，持續為(wei)1300個家(jia)族(zu)成員的(de)生活(huo)和創業(ye)提供支持。家(jia)族(zu)成員可利(li)用家(jia)族(zu)已有(you)的(de)人(ren)脈資(zi)源，去(qu)創立自(zi)己(ji)的(de)企業(ye)；或在家(jia)族(zu)委員會(hui)審核后，家(jia)族(zu)給予啟動資(zi)金，而創業(ye)的(de)成果自(zi)然也(ye)會(hui)融(rong)入(ru)家(jia)族(zu)企業(ye)的(de)版(ban)圖。家(jia)族(zu)企業(ye)的(de)利(li)潤會(hui)回到家(jia)族(zu)基金會(hui)中去(qu)繼續支持家(jia)族(zu)成員的(de)發展(zhan)(zhan)，由此形成良(liang)性的(de)循(xun)環閉合(he)框(kuang)架(jia)。事實證明，這一框(kuang)架(jia)運作(zuo)極為(wei)有(you)效：家(jia)族(zu)整體(ti)至今沒有(you)分(fen)崩離析(xi)，創業(ye)精神代代流傳(chuan)，家(jia)族(zu)事業(ye)將來發展(zhan)(zhan)擴張所需(xu)的(de)財力也(ye)得以保證。
基于家族的創業基因和家族資源再創造，使一個百年家族企業走上企業家族的道路。吳欣認為，在當下能傳承家族企業的接班人，一定需要具備創業的經驗或能力。家族企業一直存在于進化的過程中，企業不停地在變化，大家(jia)所(suo)處的這個時代(dai)沒有守業(ye)這件事情，創業(ye)完了還要繼續(xu)不停(ting)地創業(ye)，這本身決定了每個二代(dai)都(dou)要學習創業(ye)，上(shang)一代(dai)也要給下一代(dai)時間和(he)資源學習創業(ye)。
穆里耶茲家族企業的興旺源自于對家族所有權的合理安排，他們有自己的家族委員會，與在這個系統中不斷展現創造力的新家族成員。凱洲家族辦公室多年走訪國外家族企業發現，因家族的多代傳承具備一定的復雜性，成功的企業不會趕走家族成員，而是采用包容性的組織架構和戰略來滿足這個日益龐大的家族各類需求。保持(chi)家(jia)族企業(ye)(ye)的(de)完整性能夠讓所有家(jia)族成(cheng)員受(shou)益(yi)。協同家(jia)族內部(bu)平(ping)均(jun)主義(yi)與企業(ye)(ye)內部(bu)精(jing)英(ying)主義(yi)兩種不同的(de)文化。選擇團結一心的(de)家(jia)族成(cheng)員應當認同企業(ye)(ye)的(de)成(cheng)長精(jing)神(shen)。
價值觀和共同理念維系家族情感凝聚力
一個家族(zu)的(de)(de)傳承(cheng)，并沒有直觀看起來那(nei)么簡單。家族(zu)企業(ye)(ye)是(shi)一種獨特的(de)(de)組織形式，其特點是(shi)家族(zu)和商業(ye)(ye)系統(tong)的(de)(de)不同程度的(de)(de)情感互動。在家族(zu)企業(ye)(ye)的(de)(de)生命周期中，傳承(cheng)無疑是(shi)一個交織著情感的(de)(de)過(guo)程，也是(shi)家族(zu)業(ye)(ye)務(wu)能否連(lian)續的(de)(de)關(guan)鍵因素。
洛克(ke)菲勒(le)是美(mei)國最富有的(de)家(jia)(jia)(jia)(jia)族(zu)。約翰·洛克(ke)菲勒(le)是這(zhe)個家(jia)(jia)(jia)(jia)族(zu)的(de)創始人，他(ta)也是人類(lei)有史以(yi)來第一位億萬(wan)富翁。這(zhe)位美(mei)國石(shi)油(you)大王將其財富的(de)一半(ban)用于慈(ci)(ci)善事業(ye)，他(ta)開(kai)創的(de)石(shi)油(you)王朝(chao)在(zai)美(mei)國的(de)壟斷地(di)位達85年之久。他(ta)的(de)第二代(dai)小洛克(ke)菲勒(le)對生意不感興趣(qu)，在(zai)維持家(jia)(jia)(jia)(jia)族(zu)事業(ye)的(de)同時，并沒有從(cong)事以(yi)往的(de)石(shi)油(you)行業(ye)，而是繼承(cheng)了(le)他(ta)父(fu)親(qin)的(de)企業(ye)家(jia)(jia)(jia)(jia)精(jing)神，把自己的(de)所有資產都分配進了(le)慈(ci)(ci)善事業(ye)和(he)家(jia)(jia)(jia)(jia)族(zu)信(xin)托的(de)管理，使他(ta)后(hou)代(dai)在(zai)信(xin)托計(ji)劃(hua)下做到世代(dai)傳承(cheng)。
洛克菲勒家族并沒有讓孩子必須要承襲他們的家業，而是更多的引導支持子女追求自我和以藝術慈善為載體的社會工作。父親支持其一生致力于慈善事業和家族治理，為洛克菲勒家族財富的傳承奠定了堅實的基礎。老洛克菲勒深知，家族慈善公益的優勢在于，在價值觀和榮耀之下凝聚起來的家族成員，可以追求超越個人生命跨度的長遠目標。慈(ci)善能形成財富的資源漏斗效(xiao)應，通過慈(ci)善能與各方人士(shi)結緣，在(zai)相(xiang)關(guan)商(shang)業活動(dong)中獲得政府支持，推(tui)廣商(shang)業產品，品牌和(he)價值觀。
家(jia)(jia)(jia)族(zu)(zu)企業如何強化共(gong)同理念，使每一(yi)代(dai)人(ren)都保(bao)持有效的(de)(de)(de)內部溝(gou)通，家(jia)(jia)(jia)族(zu)(zu)體(ti)系得(de)以長期發展下(xia)去，家(jia)(jia)(jia)族(zu)(zu)財富及各方面資(zi)本得(de)以代(dai)代(dai)延(yan)續(xu)(xu)？保(bao)持親密關系的(de)(de)(de)關鍵(jian)在于讓家(jia)(jia)(jia)族(zu)(zu)成員(yuan)達到良好(hao)的(de)(de)(de)互動(dong)。討論家(jia)(jia)(jia)族(zu)(zu)的(de)(de)(de)重要事宜(yi)，對跨世代(dai)的(de)(de)(de)持續(xu)(xu)發展是(shi)必要的(de)(de)(de)，因為家(jia)(jia)(jia)族(zu)(zu)會議能(neng)讓家(jia)(jia)(jia)族(zu)(zu)成員(yuan)計劃將來、串連(lian)每個人(ren)的(de)(de)(de)想法、化解分(fen)歧，及為家(jia)(jia)(jia)族(zu)(zu)資(zi)源運用作較(jiao)好(hao)的(de)(de)(de)決定。只有成員(yuan)之(zhi)間(jian)擁有統一(yi)的(de)(de)(de)價(jia)值觀，才能(neng)夠有效整合家(jia)(jia)(jia)族(zu)(zu)利益并(bing)解決成員(yuan)之(zhi)間(jian)的(de)(de)(de)沖(chong)突。
為了(le)讓(rang)(rang)家(jia)(jia)族(zu)(zu)企(qi)業及(ji)理念(nian)能代代相(xiang)傳，一定(ding)要讓(rang)(rang)家(jia)(jia)族(zu)(zu)成(cheng)員充分(fen)互相(xiang)了(le)解，以及(ji)全面妥善處理家(jia)(jia)族(zu)(zu)資源。單靠法律文件并不足夠，定(ding)期舉行家(jia)(jia)族(zu)(zu)會議，深入討論家(jia)(jia)族(zu)(zu)的(de)重(zhong)要事宜，是必不可少的(de)。
洛克菲勒家族每年六月和十二月會舉行一次家族年度計劃會議。大部分家族成員都會出席，這是家族凝聚在一起的儀式架構中的重要部分。通過各種各樣定期的信息交流分享，為家族成員創建了增進彼此了解的渠道。
在(zai)家(jia)族年度會議與社交(jiao)活動中(zhong)，有幾個儀式不可或缺，其中(zhong)一項就是(shi)祝酒(jiu)詞：家(jia)族成員可以(yi)發表(biao)即興感(gan)言，或是(shi)向某位家(jia)族成員或合作(zuo)伙伴送上(shang)溢(yi)美之詞。精彩的祝酒(jiu)詞，是(shi)感(gan)謝家(jia)族成員、同事、朋友、合作(zuo)伙伴，加強(qiang)各方聯系的有效方法。
家(jia)(jia)(jia)(jia)(jia)庭(ting)成員還會一(yi)同度(du)假旅游，不(bu)僅(jin)使家(jia)(jia)(jia)(jia)(jia)族成員關(guan)系更為親密，還為家(jia)(jia)(jia)(jia)(jia)族的(de)慈善事(shi)業插上翅膀。家(jia)(jia)(jia)(jia)(jia)族第四代(dai)成員創立了一(yi)些新的(de)家(jia)(jia)(jia)(jia)(jia)族儀式，比如家(jia)(jia)(jia)(jia)(jia)族成員的(de)“成人禮”和(he)(he)“代(dai)際(ji)對話(hua)”。對家(jia)(jia)(jia)(jia)(jia)族成員來說，學會聆聽，承認(ren)年輕(qing)一(yi)代(dai)具有進(jin)入(ru)社會能(neng)力和(he)(he)責(ze)任感，是良好慈善事(shi)業的(de)開端(duan)。
創業者最后都是財富管理者
我們看到家族傳承往往是多維度的，凱洲(zhou)家族(zu)辦公(gong)室認為(wei)，家(jia)(jia)族(zu)傳承不僅僅是單一(yi)的(de)(de)(de)資產(chan)傳承，在世界頂(ding)級富(fu)(fu)(fu)豪的(de)(de)(de)傳承清單里，涉入傳承計劃的(de)(de)(de)還(huan)包括世界觀、人(ren)生觀和財(cai)富(fu)(fu)(fu)觀等更為(wei)重要的(de)(de)(de)精神財(cai)富(fu)(fu)(fu)。家(jia)(jia)族(zu)企(qi)(qi)業的(de)(de)(de)特殊(shu)資產(chan)中還(huan)包括難以被模仿的(de)(de)(de)父輩權威、企(qi)(qi)業家(jia)(jia)精神與能力、社會(hui)人(ren)脈、管(guan)理經驗與知(zhi)識等無形財(cai)產(chan)，這些內容的(de)(de)(de)傳承，也支撐(cheng)著家(jia)(jia)族(zu)的(de)(de)(de)永續發展。
金融資(zi)本的(de)(de)(de)累積(ji)不僅能夠帶給我們自由，更是(shi)(shi)家族(zu)人力(li)，智(zhi)力(li)，社會和精(jing)神資(zi)本的(de)(de)(de)延伸。在家族(zu)獲(huo)得財(cai)富、榮譽、地位和影響之外，家族(zu)成員(yuan)(yuan)為了實(shi)現企業(ye)(ye)利(li)潤較大(da)化而建立的(de)(de)(de)在共(gong)同目標，共(gong)同準則的(de)(de)(de)基(ji)礎上(shang)形成的(de)(de)(de)互相(xiang)信(xin)任、互相(xiang)依賴的(de)(de)(de)合(he)作，也是(shi)(shi)一種(zhong)無(wu)形的(de)(de)(de)社會資(zi)源。精(jing)神資(zi)本則是(shi)(shi)家族(zu)成員(yuan)(yuan)們需(xu)要反思正在做的(de)(de)(de)事情，接觸到生(sheng)命中(zhong)更有深刻意(yi)義(yi)的(de)(de)(de)價(jia)值(zhi)取向和意(yi)志力(li)、控(kong)制力(li)和奉(feng)獻力(li)以及(ji)感知(zhi)到生(sheng)命中(zhong)長(chang)久存在的(de)(de)(de)目標的(de)(de)(de)智(zhi)力(li)。吳欣提(ti)到，中(zhong)國家族(zu)企業(ye)(ye)稀(xi)缺的(de)(de)(de)是(shi)(shi)社會資(zi)本，最需(xu)看重的(de)(de)(de)是(shi)(shi)精(jing)神資(zi)本。
創業(ye)者走到最(zui)后都(dou)是財富(fu)管(guan)理者，資產管(guan)理是每個人(ren)人(ren)生(sheng)最(zui)后一份(fen)職業(ye)，家(jia)文(wen)化作為一種(zhong)亙古不滅的(de)精神和值得世代傳(chuan)承的(de)珍寶，需要(yao)從更深層(ceng)次的(de)思維觀念和生(sheng)活方式指引(yin)家(jia)族繼續前行，守護并伴隨著(zhu)家(jia)族財富(fu)的(de)從0到N。
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